ЦБ РФ

Банк России вынес постановления о привлечении к административной ответственности ВТБ, Альфа-Банка, МТС Банка и Газпромбанка. Соответствующие материалы размещены на сайте регулятора. В отношении всех указанных кредитных учреждений постановления вынесены по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях (КоАП). Она распространяется на незаконные, но не подпадающие под Уголовный кодекс действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. Штраф для должностных лиц может составлять от 2,5 тысячи до 5 тысяч рублей, для юридических лиц — от 30 тысяч до 50 тысяч рублей. К должностным лицам по этой статье также может применяться дисквалификация на срок до трех лет. П При этом в отношении МТС Банка составлено три постановления по указанной статье. Кроме того, МТС Банк стал фигурантом еще одного постановления. На этот раз - по статье 15.26.3 КоАП: «Неисполнение обязанности по подтверждению и

Риски появления пузыря на первичном рынке жилья в России вновь выросли в первом квартале текущего года

Риски появления пузыря на первичном рынке жилья в России в первом квартале 2025 года выросли. Читать далее

Банк России закрепил право квалифицированных инвесторов проводить сделки с деривативами на криптовалюты. Однако банкам и их клиентам не рекомендуется инвестировать напрямую в криптовалюты.

Центробанк: 50,1 млн россиян имеют долги перед банками или МФО

Центральный банк Российской Федерации совместно с Министерством финансов рассматривают меры по ограничению участия кредитных организаций в государственных ипотечных программах в случае взимания ими комиссий с застройщиков.

Специалист отметил, что некоторые участники рынка ожидают снижения ключевой ставки.

Банк России назвал пять главных факторов поддержки рубля, которые привели за последние месяцы к довольно крепкому - и, как считают многие аналитики, даже аномально крепкому при довольно низких ценах на нефть - курсу отечественной валюты. Как следует из комментариев ЦБ, влияние на рост курса рубля оказала даже ситуация на автомобильном рынке.

Центральный банк России обсуждает идею скорректировать систему формирования цены ОСАГО, чтобы в регионах, где аварий больше, стоимость полиса повышалась. Соответственно, в регионах, где на дорогах спокойно, водители бы платили меньше. В Российском союзе страховщиков заявили, что считают возможным изменение действующих подходов.

Центральный банк России (ЦБ) перед июньским заседанием совета директоров рассмотрит новые варианты решения по ключевой ставке. Об этом 28 мая заявил зампред Банка России Филипп Габуния. «Мы будем рассматривать все данные, вновь поступившие. Сегодня ситуация поменялась несколько, появилось много всего, что нам будет интересно обсудить. Думаю, варианты решения по ставке у нас будут даже более разнообразными, чем в апреле», — заявил Габуния, его слова приводит ТАСС.

Сборы сельхозкультур на юге РФ в этом году ожидаются выше прошлогодних и вблизи средних многолетних значений, сообщается в докладе Банка России "Региональная экономика".В апреле состояние озимых культур в регионе улучшилось по сравнению с предыдущими месяцами.

Банк России подтвердил финансовую устойчивость всех крупнейших застройщиков жилья и не увидел "поводов для алармизма" в этой отрасли. Об этом заявил зампред ЦБ Филипп Габуния, отвечая на вопросы "Российской газеты" на пресс-конференции по обзору финансовой стабильности. По его словам, системный кризис отрасли в обозримом будущем не грозит.

Центробанк и Минфин работают над возможностью отключать от госпрограмм банки, которые берут комиссии с застройщиков. Об этом написано в Обзоре финансовой стабильности ЦБ.

Банк России рассматривает возможность лишения банков права участвовать в госпрограммах ипотеки при взимании комиссий с застройщиков. Банк России прорабатывает совместно с Минфином возможность отключения от ипотечных госпрограмм банков, которые взимают комиссии с застройщиков, передает РИА «Новости». Эта инициатива обсуждается в рамках стандартов защиты прав ипотечных заемщиков и направлена на ужесточение контроля над деятельностью кредитных организаций. В материалах ЦБ подчеркивается, что банк взаимодействует с Комитетом по стандартам деятельности кредитных организаций для внесения дополнительных ограничений, а с Минфином – для возможного исключения банков, допускающих комиссии, из госпрограмм. Президент России Владимир Путин ранее потребовал навести порядок в сфере семейной ипотеки и исключить дополнительные комиссии, которые достигают 5-10%. В конце мая Путин поручил до 15 июня принять меры для исключения таких комиссий при выдаче льготной ипотеки. В

Центральный банк на заседании совета директоров 6 июня рассмотрит больше вариантов по ключевой ставке, чем изучалось в апреле

Центробанк 28 мая сообщил, что кредитные организации могут предлагать квалифицированным инвесторам производные финансовые инструменты, ценные бумаги и цифровые финансовые активы с привязкой к стоимости криптовалюты. «Ключевое условие — такие инструменты не должны предусматривать фактическую поставку криптовалют», — подчеркнули в ЦБ. Кредитным организациям рекомендуется консервативно оценивать риски таких инструментов: предусмотреть их полное покрытие капиталом, а также установить для них отдельный лимит, отметил регулятор. В течение года ЦБ намерен формализовать консервативный подход к регулированию рисков кредитных организаций, связанных с изменением стоимости криптовалют.  Пресс-служба СПБ Биржи сообщила, что площадка находится в активной фазе подготовки к старту торгов расчетными фьючерсами, привязанными к стоимости криптовалют. «Фьючерс на индекс биткоина предоставлен участникам торгов на тестовом полигоне для настройки

Банк России установил на 29 мая официальный курс доллара на уровне 79,6 руб. (-0,01 руб.).

Банк России подтвердил запрет на прямое инвестирование в криптовалюты, позволив лишь квалифицированным инвесторам использовать производные инструменты, не предусматривающие фактической поставки. Банк России по-прежнему не советует финансовым организациям и их клиентам напрямую вкладываться в криптовалюты, сообщает ТАСС. Регулятор разъяснил, что квалифицированным инвесторам разрешается приобретать производные финансовые инструменты, ценные бумаги и цифровые финансовые активы, доходность которых зависит от стоимости криптовалют, если при этом не происходит фактической поставки криптовалюты. В сообщении подчеркивается, что главное условие – отсутствие прямой поставки токенов или иных криптоактивов по итогам сделок. «Финансовые организации могут предлагать квалифицированным инвесторам производные финансовые инструменты, ценные бумаги и цифровые финансовые активы, доходность которых привязана к стоимости криптовалюты. Ключевое условие – такие инструменты не должны

К сегодняшнему вечеру ЦБ РФ установил новый официальный курс доллара, евро и юаня на 29 мая.

11,0504   рубля за 1 китайский юань 79,6037  рубля за 1 доллар 90,3365   рубля за 1 евро 26,3929  рубля за 1 белорусский рубль 19,1400  рубля за 10 гривен 21,6756  рубля за 1 дирхам ОАЭ… читать далее…

ЦБ установил официальные курсы валют на 29 мая. Рубль продолжает расти к американской и европейской валютам.Курс доллара опустился на 0,0139 рубля, составив 79,6037 рубля (79,6176 рубля на 28 мая).Евро подорожал на 0,4363 рубля и составил 90,3365 рубля (предыдущее значение — 90,9007 рубля).После того, как доллар и евро перестали свободно торговаться на бирже в России, Центробанк изменил способ расчета официального курса этих валют, напоминает аналитик Банки.ру Гаянэ Замалеева.Теперь регулятор собирает информацию о настоящих сделках между банками, где один банк продает, а другой —покупает валюту. Это называется внебиржевой рынок. Чтобы курс был честным и не зависел от одной случайной сделки, ЦБ учитывает только те случаи, где участвуют минимум три разных банка. Если сделок с долларом или евро нет вообще, ЦБ считает курс через другие валюты — например через юань.Когда публикуется курс:• Каждый рабочий день, примерно до 18:00 по Москве. Этот курс действует на следующий день.Почему курс ЦБ

Финансовое состояние 78 крупнейших российских компаний ухудшилось из-за роста себестоимости и повышения расходов на кредиты. Это следует из обзора финансовой стабильности Центробанка (ЦБ). Отмечается, что их общая выручка за последний год составила 76 трлн рублей, а объем обязательств — 43 триллиона.

Официальный курс евро понижен до 90,34 рубля

Ведущие российские эксперты улучшили свои ожидания на 2025 год по показателю инфляции и прогнозируют укрепление рубля. Основные данные майского консенсус-прогноза публикует Банк России. В традиционном опросе, который проводит Центробанк России, участвовали 27 экономистов ведущих банков, исследовательских центров и агентств. Аналитики предоставили свои прогнозы по основным макроэкономическим показателям, на основании которых был рассчитан медианный прогноз. Согласно результатам опроса, который проходил 23-27 мая, аналитики оставили без изменений свои ожидания относительно инфляции к концу декабря 2025 года, прогнозируя ее, как и месяцем ранее, на уровне 7,1%. В то же время прогноз по инфляции в среднем за год улучшен до 9,2% (в прогнозе апреля 2025 года — 9,5%). Без изменений остался прогноз по ключевой ставке в среднем на 2025 год — 20,0%, как и месяцем ранее. По итогам 2026 года эксперты прогнозируют ключевую ставку уже на уровне 14,2% — при том, что в апреле они называли

Эксперты ожидают, что в 2027 году показатель будет находиться вблизи цели 4%

Запуск круглосуточных биржевых торгов пока остается далекой перспективой, сейчас инфраструктура как самих площадок, так и профессиональных участников рынка не позволяет это реализовать, заявил зампред Банка России Филипп Габуния."Я к этому отношусь примерно так же, как к торгам выходного дня.

"Ведомости". Новости, 28.05.2025

Инфляция в Российской Федерации в период 2024–2026 годов: аналитический обзор и стратегические рекомендации. С начала 2024 года наблюдается относительно стабильный уровень инфляции, колеблющийся в пределах 7–8%. Однако структура инфляционных процессов характеризуется неоднородностью: динамика цен на

В последние полгода российская экономика продолжила рост, банковский сектор сохраняет устойчивость, следует из отчета Центробанка. Важными индикаторами устойчивости в ЦБ назвали следующие показатели: рентабельность активов находится вблизи 1,9%; достаточность капитала банков восстановилась с 12,1% до уровня средних значений — 13%; запас капиталов вырос с 4,5 до 4,7 п. п. к Н1.0, с учетом накопленного макропруденциального буфера — с 5,2 до 5,6 п. п. Способствовать поддержанию запаса устойчивости банков будет повышение антициклической надбавки с 1 июля до 0,5%, следует из

Банк России отмечает ухудшение финансового состояния 78 крупнейших компаний России (по данным МСФО за 2024 г.) на фоне роста себестоимости, снижения рентабельности продаж и повышения расходов на обслуживание кредитов. В частности, агрегированный показатель «Чистый долг / EBITDA» по ним увеличился на 0,1 год к году и составил 1,6 – это максимальный показатель за 10 лет, за исключением времен пандемии в 2020 г. (тогда составлял 2). Об этом говорится в обзоре финансовой стабильности ЦБ. В таких условиях российские компании проводят оптимизационные меры и повышают эффективность операционной деятельности, отмечает

Банк России отмечает растущие риски на рынке жилья на фоне увеличения продаж недвижимости в рассрочку, сообщил зампредседателя регулятора Филипп Габуния. Ранее ЦБ сообщал, что доступность жилья для покупки в ипотеку остается низкой.

Значимого изменения доли продажи валюты экспортерами по отношению к валютной выручке в апреле-мае не произошло, в дальнейшем это соотношение сохранится примерно на этом же уровне, заявил зампред ЦБ РФ Филипп Габуния."В целом мы не видим значимых изменений и проблем ни в марте, ни в апреле, ни в мае.

Варианты решения по ключевой ставке перед июньским заседанием Банка России будут разнообразнее тех, которые рассматривались в апреле. Об этом сказал представителям СМИ зампред регулятора Филипп Габуния.

Кроме того, они сохраняют возможность обслуживать обязательства перед кредиторами

Финансист Владимир Брагин в беседе с «Российской газетой» в преддверии заседания ЦБ РФ 6 июня сделал прогноз о том, какой может быть позиция регулятора по ключевой ставке.

Долговая нагрузка населения на начало апреля снизилась до 10,2% с 11,3% годом ранее на фоне снижения расходов на обслуживание кредитов наличными и ипотеки, следует из Обзора финансовой стабильности Банка России. «На фоне замедления розничного кредитования и благодаря опережающему росту

Как отметили в Банке России, 30 мая начнется "неделя тишины"

ЦБ РФ в течение года планирует установить отдельные требования для расчета капитала и обязательных нормативов банков в части рисков, связанных с изменением стоимости криптовалют, а пока что рекомендует кредитным организациям консервативно вкладываться в такие инструменты, к примеру, установить лимит – не более 1% от капитала.Соответствующее информационное письмо за подписью первого зампреда Банка России Дмитрия Тулина размещено на сайте регулятора.Кредитные организации могут предлагать квалифицированным инвесторам производные финансовые инструменты, ценные бумаги и цифровые активы, доходность которых привязана к стоимости

ЦБ РФ отмечает ухудшение качества портфеля ипотечных кредитов во второй половине 2024 года - начале 2025 года: увеличились доля неработающих кредитов (NPL) и объемы реструктуризации.Как говорится в обзоре ЦБ, посвященном финансовой стабильности, доля ипотечных кредитов с просроченной задолженностью свыше 90 дней за период с 1 июля 2024 года по 1 апреля 2025 года выросла с 0,6% до 0,9%.

Предполагаемые остатки россиян на кошельках криптобирж на конец марта 2025 года составили 827 млрд рублей, говорится в обзоре финансовой стабильности Банка России.Ранее регулятор сообщал, что аналогичный показатель в сентябре прошлого года составлял 651 млрд рублей.

Компания «ДиалогНаука», системный интегратор в области информационной безопасности, завершила проект по оценке...

"Ведомости". Новости, 28.05.2025

На вторичном рынке риск появления пузыря отсутствует

Годом ранее она составляла 11,3%

Он демонстрирует прирост запаса капитала

Он достиг 7,3 трлн рублей

Банк России также прорабатывает с комитетом по стандартам деятельности кредитных организаций возможность внесения дополнительных ограничений в Стандарт защиты законных прав и интересов ипотечных заемщиков

Рост просроченной задолженности обусловлен постепенным вызреванием кредитов, выданных во второй половине 2023 года - первой половине 2024 года на фоне ажиотажного спроса на массовую "Льготную ипотеку"

Стресс-тесты ЦБ РФ и банков показали, что большинство застройщиков сохранят финансовую устойчивость в 2025 году, а строящиеся объекты будут завершены, говорится в обзоре финансовой стабильности Банка России за IV квартал 2024 - I квартал 2025 года.В начале 2025 года ЦБ провел стресс-тестирование портфеля проектного финансирования совместно с банками, на которых приходится почти этого 90% рынка.

ЦБ прорабатывает с Минфином возможность отключения от госпрограмм ипотеки банков, взимающих комиссии с застройщиков, говорится в новом обзоре финансовой стабильности. Также регулятор прорабатывает с комитетом по стандартам деятельности кредитных организаций возможность внесения дополнительных ограничений в стандарт защиты ипотечных заемщиков.

Банк России заявил о появлении признаков дезинфляции, то есть замедления темпов роста цен на товары и услуги. Инфляция снижается вместе с приростом ВВП и кредитования на фоне жесткой денежно-кредитной политики ЦБ, сказано в свежем выпуске "Обзора финансовой стабильности" от Центробанка.

Александр Шохин

Из 78 крупнейших российских компаний из различных отраслей у 13 показатель покрытия процентов (ICR, interest coverage ratio), который характеризует способность бизнеса своевременно обслуживать обязательства перед кредиторами, находится ниже допустимой отметки. К таким выводам пришел Банк России в обзоре финансовой стабильности за IV квартал 2024-I квартал 2025 годов. Общая выручка компаний из выборки ЦБ составила 76 трлн рублей (38% ВВП), а суммарный долг — 43 трлн рублей, чуть меньше половины от всего долга нефинансового сектора. При показателе ICR (считается как отношение прибыли до уплаты процентов и налогов к процентным выплатам по долговым обязательствам) меньше 1 компания считается проблемной и не может обслуживать свои текущие обязательства. Число таких компаний за III-IV кварталы 2024 года выросло с шести до 13. Банк России отмечает, что среди них — отдельные крупные заемщики из отраслей горной добычи, торговли,

В I квартале 2025 года в России вырос т.н. индикатор пузыря на первичном рынке жилья, указывает Банк России в обзоре финансовой стабильности за IV квартал 2024-I квартал 2025 годов. Индикатор позволяет оценить риски возникновения пузыря на рынке. В отличие от индикатора перегрева цен на жилье, который рассчитывает только отклонения реальных цен от долгосрочного тренда, индикатор пузыря учитывает также и другие показатели, влияющие на перегрев рынка недвижимости: ипотечные выдачи, стоимость аренды, доход населения и изменение строительства, отмечает ЦБ. При расчете индикатора пузыря используют несколько субиндексов: отношение средней цены квартиры к среднегодовому доходу и к среднегодовой цене аренды квартиры, изменение отношения ипотечных выдач к ВВП, индекс реальных цен на рынке недвижимости, а также изменение валовой добавленной стоимости строительной отрасли. До второй половины 2024 года все эти показатели росли, рос и

Несмотря на то, что некоторые участники рынка начинают транслировать ожидания снижения ключевой ставки, Банк России на ближайшем заседании, вероятно, сохранит выжидательную позицию без изменения ставки, считает директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимир Брагин. При этом он допускает, что регулятор может смягчить сигнал в условиях ослабления инфляционного давления. Ранее правительство продлило до 30 апреля 2026 года требования об обязательной продаже части валютной выручки крупными экспортерами, напомнил Брагин «Российской газете». Как и прежде, компании обязаны зачислять на свои счета в уполномоченных банках не менее 40% иностранной валюты, полученной по внешнеторговым контрактам, и продавать на внутреннем рынке не менее 90% валютной выручки. Поскольку продажи валюты экспортерами стабильно превышали требования, продление указа не окажет влияния на предложение валютной ликвидности на рынке, но долгосрочно продолжит сглаживать колебания

Курс доллара опустился ниже 80 рублей по официальному курсу ЦБ. Предложение валютной ликвидности на внутреннем рынке остается достаточным, а спрос на рублевые активы - устойчивым в преддверии заседания Банка России 6 июня.

28 мая. RUSBONDS.RU - ООО "Совкомбанк лизинг" 28 мая с 12:00 до 13:00 мск проведет сбор заявок на 5-летние облигации серии БО-П10, сообщил эмитент на ленте раскрытия информации. Организатором и андеррайтером выступает Совкомбанк (SVCB). По займу будет предусмотрена амортизационная система погашения: по 2,08% от номинала будет погашено в даты выплат 13-59-го купонов, еще 2,24% номинала - в дату окончания 60-го купона.

Зампред Центробанка (ЦБ) Филипп Габуния считает необоснованно высокой цену обязательного автострахования в некоторых регионах страны. По его мнению, неправильно, что в ряде субъектов убыточность по ОСАГО выше, но за это платят другие водители.

Продажа валюты на внутреннем рынке с расчетами 26 мая 2025 года составила 6,6 млрд рублей

Банк России предлагает снизить стоимость ОСАГО в регионах с аккуратными водителями и низким уровнем мошенничества с автостраховкой. Сейчас водители вынуждены переплачивать из-за убытков по ОСАГО в других регионах, заявил «Известиям» зампред ЦБ РФ Филипп Габуния. Татарстан относится к желтой зоне по аккуратности вождения.

Выяснилось – чем меньше у людей денег, тем большего роста инфляции они ожидают.

Водители смогут получить скидки на страхование до 20%.

В бюллетене департамента исследований и прогнозирования (ДИП) ЦБ «О чем говорят тренды» за май 2025 года аналитики регулятора де-факто отвечают на прозвучавшие накануне опасения главы Минэкономики Максима Решетникова о возможном переохлаждении экономики и перечисление главой Минфина Антоном Силуановым факторов в пользу смягчения ДКП. Авторы «Трендов…» отмечают разнонаправленную отраслевую динамику в марте—апреле 2025 года.

Банк России недоволен низкой долей страховой компоненты при продаже полисов долевого страхования жизни (ДСЖ), которая иногда составляет всего 1%. Это означает, что 99% полученных премий страховщик не резервирует под будущие выплаты застрахованным, а инвестирует. В этом случае комбинированный полис ДСЖ становится почти полностью инвестиционным. Страховщики ссылаются на то, что такой подход диктуют сами клиенты. Эксперты считают, что с ростом сегмента такая конфигурация полиса ДСЖ может увеличить риски страховых компаний, которым будет не хватать средств на массовые выплаты по страховым

Девять из десяти крупнейших российских банков снизили ставки по вкладам — средняя доходность опустилась ниже 19%. Это сигнал того, что рынок закладывает ожидания снижения ключевой ставки. По мнению экспертов, на фоне ужесточения условий для бизнеса, падения темпов кредитования и давления со стороны властей Банк России может приступить к снижению ставки уже 6 июня

Кредитный импульс России в апреле 2025 года продолжил снижение и опустился ниже пандемийного уровня, говорится в отчете ЦБ «О чем говорят тренды». В нем также сказано, что кредитование вносит все больший вклад в переход к более сдержанным темпам роста совокупного спроса.

Банк России предлагает установить лимит в 25% для непрофильных активов банка, а все, что будет его превышать, станет уменьшать достаточность капитала кредитной организации. Регулятор отмечает, что около четверти банков сегодня не вписывается в предлагаемый лимит и им придется либо наращивать капитал, либо избавляться от непрофильных активов. Впрочем, по мнению экспертов, в наибольшей степени новые требования затронут небольшие банки, балансы которых обросли непрофильными вложениями в недвижимость, ЗПИФы и аффилированные компании.

Снижение цен на нефть, которое произошло в начале года, на настоящий момент не сильно отразилось в стоимости ее экспорта и размерах выручки от него на российский валютный рынок.

"Ведомости". Новости, 27.05.2025

Кредитный импульс в апреле продолжил снижение, опустившись ниже пандемийного уровня, говорится в бюллетене Банка России "О чем говорят тренды".ЦБ отмечает, что кредитование вносит все больший вклад в переход к более сдержанным темпам роста совокупного спроса.