Процентные ставки

###abc-test="news_list-placement_inc021_page_core"###Депутаты фракции «Новые люди» предложат ко второму чтению законопроекта об изменениях налоговой системы учитывать ипотечную нагрузку на гражданина при определении ставки налога на доходы физических лиц (НДФЛ), передает ТАСС. Депутаты считают необходимым сохранить ставку НДФЛ на уровне 13% при наличии ипотеки на единственное жилье для лиц с доходом менее 5 млн рублей в год. Также базовую ставку НДФЛ предлагается сохранить при доходе до 5 млн рублей в год для родителей двух и более детей, а также специалистов, работающих в приоритетных отраслях промышленности. Сам список, составленный правительством в 2023 году, «Новые люди» предлагают расширить, добавив туда дефицитные специальности в отрасли обрабатывающих производств и цифровых технологий. Программа «Семейная ипотека» от Альфа-Банка. Программа «Семейная ипотека» от ВТБ. Программа «Ипотека с господдержкой для семей с детьми» от Совкомбанка. Программа «Семейная

Альфа-Банк с 20 июня повысил ставки по вкладам в рублях на сроки от шести месяцев до двух лет. Об этом сообщила пресс-служба кредитной организации. Максимальная ставка 18% годовых действует для всех клиентов, открывающих вклады сроком три года. Клиенты Alfa Only могут получить такую же ставку по вкладу на один год. Эксперты Банки.ру выяснили, по каким вкладам банки предлагают самые высокие ставки. Вот пять депозитов из списка: «Лучший % (в конце срока)», Сбербанк «ВТБ Вклад», ВТБ «Новые деньги», Газпромбанк «Альфа-Вклад. Максимальный», Альфа-Банк «МКБ. Перспектива», МКБ *Условия по вкладам актуальны на 12 июня 2024 года " data-title="Вклады с самыми высокими

###abc-test="news_list-placement_inc021_page_core"###Банки активно поднимают доходность по вкладам и накопительным счетам из-за рисков удержания повышенных ставок и перехода ЦБ к подъему ключевой ставки, заявил главный аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Богдан Зварич. Аналитик напомнил, что банки активно поднимали ставки в преддверии прошедшего в начале июня заседания Центробанка. «Здесь можно отметить два фактора, стимулирующих такую динамику ставок. Первым из них выступает риск удержания повышенных ставок продолжительное время — кредитные организации начинают закладывать переход регулятора к смягчению ДКП (денежно-кредитная политика. — Прим. ред.) лишь в следующем году», — сказал Зварич. Это, в частности, выливается в готовность банков повышать ставки по депозитам срочностью год. Аналитик указал, что ставки по данным вкладам в последнее время уступали условиям по трех- и шестимесячным вкладам, однако в преддверии заседания ЦБ РФ банки наиболее активно поднимали

За последние месяцы некоторые российские банки предложили клиентам вклады с доходностью, привязанной к ключевой ставке. Последнюю устанавливает Банк России. С конца прошлого года она сохраняется на уровне 16% годовых. Однако после заседания регулятора 7 июня выросла вероятность, что в ближайшие месяцы ключевую ставку могут поднять. На этом фоне вклады, привязанные к уровню ключевой ставки, стали появляться все больше. Узнали у экспертов, для чего нужны такие вклады и кому они подойдут. Что такое вклад, привязанный к ключевой ставке, как по нему считается доходностьСтавка по такому вкладу изменяется вслед за изменением ключевой ставки. Необязательно ставка банков строго дублирует «ключ»: часто она рассчитывается по формуле «ключевая ставка плюс или минус несколько процентов». Например, при ставке ЦБ 16% годовых ставка по «привязанному» вкладу в одном банке может составлять до 19%, а в другом — не превышать 14%. Это зависит от предложений банков, условий и срока конкретного

###abc-test="news_list-placement_inc021_page_core"###Банки активно поднимают доходность по вкладам и накопительным счетам из-за рисков удержания повышенных ставок и перехода ЦБ к подъему ключевой ставки, заявил главный аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Богдан Зварич. Аналитик напомнил, что банки активно поднимали ставки в преддверии прошедшего в начале июня заседания Центробанка. «Здесь можно отметить два фактора, стимулирующих такую динамику ставок. Первым из них выступает риск удержания повышенных ставок продолжительное время — кредитные организации начинают закладывать переход регулятора к смягчению ДКП (денежно-кредитная политика. — Прим. ред.) лишь в следующем году», — сказал Зварич. Это, в частности, выливается в готовность банков повышать ставки по депозитам срочностью год. Аналитик указал, что ставки по данным вкладам в последнее время уступали условиям по трех- и шестимесячным вкладам, однако в преддверии заседания ЦБ РФ банки наиболее активно поднимали

Альфа-Банк с 20 июня повысил ставки по вкладам в рублях на сроки от шести месяцев до двух лет. Об этом сообщила пресс-служба кредитной организации. Максимальная ставка 18% годовых действует для всех клиентов, открывающих вклады сроком три года. Клиенты Alfa Only могут получить такую же ставку по вкладу на один год. Эксперты Банки.ру выяснили, по каким вкладам банки предлагают самые высокие ставки. Вот пять депозитов из списка: «Лучший % (в конце срока)», Сбербанк «ВТБ Вклад», ВТБ «Новые деньги», Газпромбанк «Альфа-Вклад. Максимальный», Альфа-Банк «МКБ. Перспектива», МКБ *Условия по вкладам актуальны на 12 июня 2024 года " data-title="Вклады с самыми высокими

###abc-test="news_list-placement_inc021_page_core"###Депутаты фракции «Новые люди» предложат ко второму чтению законопроекта об изменениях налоговой системы учитывать ипотечную нагрузку на гражданина при определении ставки налога на доходы физических лиц (НДФЛ), передает ТАСС. Депутаты считают необходимым сохранить ставку НДФЛ на уровне 13% при наличии ипотеки на единственное жилье для лиц с доходом менее 5 млн рублей в год. Также базовую ставку НДФЛ предлагается сохранить при доходе до 5 млн рублей в год для родителей семей с двумя и более детьми, а также специалистов, работающих в приоритетных отраслях промышленности. Сам список, составленный правительством в 2023 году, «Новые люди» предлагают расширить, добавив туда дефицитные специальности в отрасли обрабатывающих производств и цифровых технологий. Программа «Семейная ипотека» от Альфа-Банка. Программа «Семейная ипотека» от ВТБ. Программа «Ипотека с господдержкой для семей с детьми» от Совкомбанка. Программа

Высокие ипотечные ставки на вторичное жилье сделали привлекательнее покупку квартир, уже находящихся в залоге у банка. Некоторые кредитные учреждения дают возможность купить вторичное жилье, сохранив процентную ставку по кредиту прежнего владельца.

За последние месяцы некоторые российские банки предложили клиентам вклады с доходностью, привязанной к ключевой ставке. Последнюю устанавливает Банк России. С конца прошлого года она сохраняется на уровне 16% годовых. Однако после заседания регулятора 7 июня выросла вероятность, что в ближайшие месяцы ключевую ставку могут поднять. На этом фоне вклады, привязанные к уровню ключевой ставки, стали появляться все больше. Узнали у экспертов, для чего нужны такие вклады и кому они подойдут. Что такое вклад, привязанный к ключевой ставке, как по нему считается доходностьСтавка по такому вкладу изменяется вслед за изменением ключевой ставки. Необязательно ставка банков строго дублирует «ключ»: часто она рассчитывается по формуле «ключевая ставка плюс или минус несколько процентов». Например, при ставке ЦБ 16% годовых ставка по «привязанному» вкладу в одном банке может составлять до 19%, а в другом — не превышать 14%. Это зависит от предложений банков, условий и срока конкретного

Кредиты с плавающей ставкой — практика, которая в большей степени распространена у бизнеса, отмечают эксперты

За последние месяцы некоторые российские банки предложили клиентам вклады с доходностью, привязанной к ключевой ставке. Последнюю устанавливает Банк России. С конца прошлого года она сохраняется на уровне 16% годовых. Однако после заседания регулятора 7 июня выросла вероятность, что в ближайшие месяцы ключевую ставку могут поднять. На этом фоне вклады, привязанные к уровню ключевой ставки, стали появляться все больше. Узнали у экспертов, для чего нужны такие вклады и кому они подойдут. Что такое вклад, привязанный к ключевой ставке, как по нему считается доходностьСтавка по такому вкладу изменяется вслед за изменением ключевой ставки. Необязательно ставка банков строго дублирует «ключ»: часто она рассчитывается по формуле «ключевая ставка плюс или минус несколько процентов». Например, при ставке ЦБ 16% годовых ставка по «привязанному» вкладу в одном банке может составлять до 19%, а в другом — не превышать 14%. Это зависит от предложений банков, условий и срока конкретного

В России 1 июля прекратит действовать льготная ипотечная программа с господдержкой на новостройки под 8%. ЦБ подсчитывал, что на первый квартал 2024 года индикатор перегрева первичного рынка жилья в России достиг 15%

Банки сейчас действуют на опережение и повышают ставки по вкладам до очередного заседания ЦБ, объяснили в ВТБ. Для вкладчиков оптимальной стратегией может быть комбинация вклада и накопительного счета. С начала июня более десяти крупных банков подняли ставки по вкладам, несмотря на то, что Банк России сохранил ключевую ставку на прошлом заседании на уровне 16%. При этом в некоторых случаях доходность выросла до 20%. «Учитывая сигнал ЦБ, банки решили действовать на опережение, повышая ставки и запуская акционные предложения до очередного заседания ЦБ РФ», — сказали в пресс-службе ВТБ Банки.ру.  Кнопка со ссылкойВТБ в свою очередь с 5 июня повысил максимальную доходность по накопительному счету до 18% годовых. Кроме того, банк запустил вклад, привязанный к ключевой ставке, доходность которого достигает 19,11% годовых для клиентов Private Banking. «Сегодня для вкладчиков на первый план выходит не только доходность по депозитам, но и дополнительные сервисы, предоставляемые

Глава дивизиона «Домклик» Сбербанка Алексей Лейпи пообещал, что в июле Сбер улучшит условия по ипотеке на новостройки в качестве меры поддержки рынка после сворачивания льготной программы под 8%. «Все российские застройщики смогут сохранить для своих клиентов привычную ставку 8% на первые годы пользования кредитом, а Сбер снизит ставки по комплексному предложению для объектов с финансированием банка», - сказал Лейпи, выступая на Domclick Digital Day в Санкт-Петербурге. Кнопка со ссылкой Застройщики смогут сохранить привычную ставку 8% на срок от 1 года до 5 лет за счет субсидии, уточнил Лейпи. Ставки по комплексному предложению для объектов с финансированием банка снизятся с 14,4% до 12,2% за счет увеличенного дисконта в 6 процентных пунктов. Кроме того, банк предложит скидку в размере 0,3% на ставку по рыночным программам (без господдержки), ипотека по которым оформляется свыше установленных лимитов. Лейпи также сообщил, что клиенты Сбера смогут получить

Банки начали вновь повышать ставки по вкладам — на рынке есть предложения с доходностью до 20% годовых, обращает внимание «Коммерсант». Ситуация аномальная: проценты растут, несмотря на то что ЦБ не поднимал ключевую ставку. Более десяти крупных банков подняли ставки по вкладам с начала июня — доходность в среднем выросла на 1–2,5 процентного пункта. В частности, Сбербанк и Альфа-Банк подняли ставки до 18%, МКБ — до 20%. Банк ДОМ.РФ — до 20,5%. При этом максимальные ставки в основном дают на вклады со сроками шесть — девять месяцев и при условии вложения денег, которые вкладчик до этого не держал в банке. По накопительным счетам ставки со временем падают. Кнопка со ссылкойБанки решили действовать на опережение, учитывая высокий уровень ключевой ставки и жесткую риторику ЦБ, объясняют в ВТБ. При этом банки учитывают и повышение с 1 мая лимита перевода по Системе быстрых платежей до 30 млн рублей — нововведение стимулирует банки прилагать усилия для удержания

Эльвира Набиуллина

"Ведомости". Новости, 18.06.2024

У кого подорожала ипотека В начале лета почти все крупные ипотечные банки повысили ставки по рыночной ипотеке. Программы подорожали у 12 из топ-15 крупнейших банков по размеру портфеля жилищных кредитов, следует из данных Frank RG, с которыми ознакомился Forbes. При этом у семи банков максимальные базовые ставки держатся выше 20% годовых на программы для первичного рынка жилья, и у шести — на программы для готового жилья. Так, в начале июня Сбербанк повысил базовые ставки по ним на 1,5 процентных пункта (п.п.). Минимальная базовая ставка на покупку жилья в новостройке при условии страхования жизни и без учета иных скидок и надбавок обойдется теперь покупателю в 19,5%, максимальная — в 21%, а при покупке готового жилья — в 19,5-21,3%. С 17 июня повысил ставки по рыночным программам ипотеки на 0,5 п.п. и ВТБ. За прошедший месяц это второе для банка

Льготная ипотека под 5% годовых доступна сотрудникам IT-компаний, пока они работают в отрасли. В случае увольнения нужно устроиться на работу в другую IT-компанию в течение полугода, чтобы сохранить ставку. Но что если заемщик уйдет в декретный отпуск? Разбираемся, сохранятся ли льготные условия. Условия IT-ипотекиIT-ипотека доступна специалистам аккредитованных Минцифры IT-компаний. В таблице подробно описали условия: Льготная IT-ипотека действует до конца 2024 года. Чтобы увеличить шансы на одобрение, воспользуйтесь бесплатным сервисом Банки.ру «Ипотека под ключ». Вам помогут без ошибок оформить заявку, собрать документы и найти подходящие банки. Кнопка со ссылкойИзменится ли ставка по IT-ипотеке при декретеЕсли вы не увольняетесь из IT-компании, а уходите в декрет, ставка остается льготной — вы все так же официально трудоустроены, значит, оснований для изменения условий нет. Если вы уволитесь во время декрета, то в течение полугода для сохранения льготной ставки

С 17 июня ВТБ планирует повысить базовую ставку по своим ипотечным программам на 0,5 процентного пункта (п.п.). Она составит 18 % годовых, сообщили ТАСС в пресс-службе банка. «В связи с продолжающимся ростом стоимости ОФЗ ВТБ скорректирует условия по собственным ипотечным программам. Таким образом, средства на покупку квартир на первичном и вторичном рынках будут доступны от 18% годовых при условии комплексного страхования, подтверждения дохода и занятости, первом взносе от 30% и крупном размере кредита (для будущих зарплатных клиентов — от 17,9%)», — указано в сообщении. При этом ставки по льготным программам в ВТБ не изменились: ипотека с господдержкой — 8% годовых, «семейная» и IT-ипотека — 6% и 5% соответственно, Дальневосточная и «арктическая» — 2%. Все дисконты, введенные ранее для клиентов банка, также сохраняются, например, сниженный процент за оформление крупного ипотечного кредита. Если заемщики успели получить одобрение заявок на ипотеку до 17 июня, они смогут

Банк ВТБ с 17 июня повысит ставки по ипотечным программам на 0,5 п.п. Об этом говорится в поступившем Forbes заявлении кредитной организации. Согласно ему, условия корректируются «в связи с продолжающимся ростом стоимости ОФЗ».  «Средства на покупку квартир на первичном и вторичном рынках будут доступны от 18% годовых при условии комплексного страхования, подтверждения дохода и занятости, первом взносе от 30% и крупном размере кредита», — сообщили в ВТБ.  Для зарплатных клиентов ставка составит 17,9%. Клиенты, получившие одобрение заявок до 17 июня, смогут продолжать пользоваться прежними условиями до 13 июля включительно, указано в релизе. Без изменений останутся ставки по льготным программам. По ипотеке с господдержкой ставка сохранится на уровне 7% годовых, по «семейной» ипотеке — 6%, по IT-ипотеке — 5%, по «Дальневосточной» и «Арктической» ипотекам — 2%.   В начале июня о повышении ипотечных ставок

"Ведомости". Новости, 14.06.2024

Банк ВТБ с 17 июня повысит ставки по основным рыночным программам ипотеки на 0,5 п.п.

Экспобанк увеличил ставки по вкладам «Праздничный», «Капитал» и др. Теперь максимальная доходность по вкладу в Экспобанке составляет 18% годовых в рублях. Вклад «Праздничный» открывается на срок от трех месяцев до трех лет. Максимальная доходность при размещении на 1097 дней — до 18% годовых с учетом капитализации процентов. Минимальная сумма вклада — 100 тыс. рублей. Вклад можно пополнять в течение 30 дней после открытия. Капитализированные проценты можно снимать досрочно без потери доходности. Вклад «Капитал» открывается на 244 или 367 дней, доходность с учетом капитализации процентов составит до 16,6% и 17% соответственно. Минимальная сумма вклада — 3 млн рублей. Без потери доходности можно снимать капитализированные проценты или однократно снять не более 30% от суммы фактического остатка. Продуктовый

Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях десяти российских банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, продолжает расти. Как следует из данных мониторинга Банка России, в первую декаду июня она поднялась до показателя 15,69%.До этого в течение первой и второй декад мая ставка оставалась неизменной на уровне 14,95%, а в третьей декаде выросла до 15,16%. При этом средние максимальные процентные ставки по вкладам в зависимости от срока размещения в первой декаде июня составили следующие значения: на срок до 90 дней — 12,97%, от 91 до 180 дней — 14,74%, от 181-го дня до одного года — 15,55%, на срок свыше одного года — 14,14%. Максимальная ставка достигала пикового за всю историю наблюдений уровня 20,51% в первой декаде марта 2022 года после февральского резкого повышения Центробанком ключевой ставки с 9,5% до рекордных 20% годовых. Затем ставка последовательно снижалась, а с сентября 2023 года снова перешла к постепенному росту. Кнопка со ссылкойСредняя

Банк России на заседании 7 июня сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых, хотя за неделю до заседания на рынке стали появляться мнения, что ставка может быть повышена. Теперь интригой становится решение, которое регулятор примет на следующем заседании, которое состоится 26 июля. Некоторые эксперты не исключают, что ключевую ставку могут поднять именно на нем. В ожидании этого заседания можно открыть короткий вклад, чтобы деньги продолжали работать. В случае роста ключевой ставки окончания срока вклада можно будет легко дождаться, получить доход и переложить деньги под более высокие проценты. В нашей подборке три коротких вклада со ставкой до 17,5% годовых. Предложения расставили в порядке роста доходности. 3-е место: вклад «В плюсе с Привилегиями "Плюс" (в конце срока)» от ГазпромбанкаСтавка — 16,5% годовых. Срок — 91 день. Минимальная сумма — 15 000 рублей. Чтобы открыть вклад под максимальный процент, нужно оформить заявку на Банки.ру. Повышенная

Ключевая ставка находится на уровне 16% годовых с декабря 2023 года, а ставки по кредитам продолжают расти. Рассказываем, почему и что предлагают банки. Почему растут ставки по кредитамКлючевая ставка — один из критериев, на который ориентируются банки при формировании условий по своим продуктам. Но ставка остается на уровне 16% с декабря 2023 года, а проценты по кредитам растут. Для этого, по мнению аналитика Банки.ру Инны Солдатенковой, есть несколько причин. Прежде всего это изменения, которые вступят в силу в июле: повышение макпропруденциальных надбавок по необеспеченным кредитам, ввод их по автокредитам, ужесточение макропруденциальных лимитов в потребительских кредитах. Как это повлияет на ставки, можно почитать по ссылке. «Как правило, многие игроки начинают заранее реагировать на подобные регуляторные новации и учитывать их при формировании своих кредитных политик и портфелей, — говорит Инна Солдатенкова. — Кроме того, на условия по потребительским кредитам уже

Комитет Госдумы по финансовому рынку подготовил ко второму чтению законопроект, ограничивающий выдачу кредитов с переменной ставкой. Изменения коснулись как потребительских кредитов, так и ипотеки. В Думе утверждают, что инициатива направлена на защиту интересов заемщиков, для которых кредиты с плавающими ставками – это прямой путь в долговую яму. «Ключевой риск кредитов с плавающими ставками состоит в том, что заемщик не может заранее точно рассчитать размер своего ежемесячного платежа и спланировать финансовую нагрузку», – объясняет руководитель направления экспертной аналитики Банки.ру Инна Солдатенкова. Продуктовый виджетВ чем риски плавающих ставокКогда кредит оформляется по фиксированной ставке, размер ежемесячных платежей сразу известен заемщику. Он может меняться в меньшую сторону при досрочном погашении или в большую – при невыполнении указанных в договоре условий (например, при непродлении ипотечного страхования), отмечает Солдатенкова. «В случае с плавающей

7 июня Банк России в очередной раз сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. При этом рыночные ставки по ипотеке начали расти. Объясняем, почему это происходит, и публикуем таблицу с условиями жилищных кредитов от крупных банков. Почему растут ставки по ипотекеКлючевая ставка остается на уровне 16% годовых. Банк России объясняет это тем, что темпы прироста цен перестали снижаться и остаются вблизи значений I квартала 2024 года. Рост внутреннего спроса продолжает значительно опережать возможности расширения предложения товаров и услуг. Банки ориентируются на значение «ключа», когда определяют ставки по ипотечным продуктам. Но это не единственный критерий. Именно поэтому, несмотря на сохранение ключевой ставки на прежнем уровне, проценты по базовым ипотечным программам стали расти на 1–2 пункта. «На наш взгляд, повышение банками ставок по ипотеке при неизменной ключевой вызвано ускорившимся ростом доходности ОФЗ, — говорит аналитик Банки.ру Инна Солдатенкова. — На этот

Банк Уралсиб повысил ставки по рублевым вкладам вида «Комфорт» на всех сроках размещения средств, а также по накопительным счетам. Об этом сообщает пресс-служба кредитной организации. Доходность по вкладам вида «Комфорт» теперь составляет 12,69 – 15,34% годовых с учетом капитализации процентов — в зависимости от срока, пакета услуг и суммы вклада. Сумма открытия вклада зависит от пакета услуг: для владельцев пакета Premium Light – от 1 млн до 10 млн рублей включительноPremium – от 2 млн до 100 млн рублей включительноPrivate – от 2 млн до 300 млн рублей включительно.Срок размещения вклада – 91, 181 и 367 дней.   Диапазон ставок по накопительным счетам теперь составляет:  по накопительному счету с ежемесячным начислением процентов на минимальный остаток – 14% или 0,01% годовых, в зависимости от суммы размещения и пакета услуг;по накопительным счетам «На каждый день» с начислением процентов на фактический ежедневный остаток – 12% или 0,01% годовых, в зависимости от

Средневзвешенные процентные ставки по рыночным ипотечным программам в крупных банках впервые в 2024 году превысили 18%, пишет «Коммерсант» со ссылкой на данные мониторинга госкомпании «Дом.РФ». На первичном рынке средняя ставка достигла 18,08%, прибавив за неделю 0,96 п. п. На вторичном рынке ставка составляет 18,33% - рост за неделю на 1,1 п. п. В начале июня банки массово начали повышать базовые ставки по собственным ипотечным программам. Так, лидер ипотечного рынка Сбербанк повысил на 1,5 п. п. минимальные ставки по ипотеке на новостройки, готовое жилье и рефинансирование – теперь они составляют 18,2%. Альфа-Банк прибавил к ставкам сразу 2 п. п. – до 20,19% годовых. Газпромбанк увеличил на 1 п. п. – до 18%, Совкомбанк – 0,5 п. п., до 18,49%. ВТБ повысил ставки на 1 п. п. в конце мая, а на прошлой неделе резко ужесточил условия выдачи льготной ипотеки. Программа «Готовое жилье» от Альфа-Банка. Программа «Вторичное жилье» от ВТБ. Программа «Вторичное жилье» от

Средние ставки по ипотеке в России в июне превысили 18% годовых. При сохранении ключевой ставки на протяжении полугода ставки были стабильны с рядом эпизодичных изменений, однако с конца мая крупные банки начали массово пересматривать тарифы. Это негативно повлияет на спрос и динамику кредитования в ближайшие месяцы, полагают эксперты, которые считают возможным дальнейший рост ставок.

Базовую процентную ставку решено сохранить на уровне 5,25-5,5% годовых, сообщила ФРС США по итогам июньского заседания. Ставку сохранили в шестой раз подряд. Большинство аналитиков предсказывали именно такое решение ФРС. Глава ведомства Джером Пауэлл заявил, что «инфляция значительно ослабла с 7% до 2,7%, но по-прежнему является слишком высокой». Ограничительная политика будет действовать до возвращения к целевым значениям в 2%, передает РИА «Новости». Примерно одинаковое количество членов комитета по открытым рынкам ФРС ожидают, что к концу года ставка снизится до 5-5,25% или 4,75-5%. Пауэлл допустил снижение процентной ставки при условии снижения инфляции и сохранения высокой занятости в стране. При этом прогноз по инфляции был повышен на нынешний год до 2,6% с 2,4%, на следующий – до 2,3% с 2,2%. Напомним, эксперты указывали, что США оказались в ловушке: с одной стороны, им необходимо стимулировать рост экономики и снижать процентную ставку, с

Федеральная резервная система (ФРС) США, выполняющая функции центрального банка страны, 12 июня в седьмой раз подряд сохранила процентную ставку в диапазоне 5,25-5,5%. Это максимальный диапазон ставки за последние 23 года.

В преддверии заседания Центробанка, которое состоялось 7 июня, банки активно улучшали условия по депозитным продуктам. Они учитывали два фактора. Во-первых, фактор ожидания более продолжительного удержания ключевой ставки на текущем уровне или близком к нему. Во-вторых, фактор риска, что после продолжительной паузы Центробанк может продолжить ужесточение денежно-кредитной политики и поднять ставку. Большинство участников рынка сходились во мнении, что уже на заседании 7 июня ставка может вырасти на 100 б. п., до 17%. Если смотреть лучшие вклады банков на три, шесть и 12 месяцев среди крупнейших 15 банков в рейтинге Банки.ру, то в среднем ставки по вкладам с 1 мая по 7 июня выросли на 1,3 п. п. Наименьший рост пришелся на трехмесячные вклады — здесь среднее изменение ставки составило лишь 0,6 п. п. годовых. Наиболее сильно в среднем изменились ставки для вкладов срочностью один год, поднявшись на 1,8% годовых. В последнее время годовые вклады проигрывали по условиям

Комитет Госдумы по финансовому рынку 11 июня одобрил ко второму чтению законопроект об ограничениях для кредитов с переменной процентной ставкой. В новом варианте минимальную и максимальную сумму кредита привязали к среднемесячной номинальной начисленной зарплате в целом по РФ, сообщает «Коммерсант». По ипотеке плавающая ставка возможна, если сумма кредита составляет не менее 200 и не более 1 тыс. среднемесячных номинальных начисленных заработных плат (от 15 млн рублей до 75 млн рублей). По потребительским кредитам минимальный порог составляет 1 тыс. зарплат. Для ипотечных кредитов с суммой до 1 тыс. среднемесячных зарплат (до 75 млн рублей):  срок кредита не должен превышать 20 лет; максимальное допустимое значение переменной ставки не может превышать установленную договором на дату его заключения ставку, увеличенную на одну треть, но не более чем на 4 п. п.Для ипотечных кредитов с суммой от 1 тыс. среднемесячных зарплат (свыше 75 млн рублей) и потребительских кредитов

ВТБ резко повысил требования к размеру первоначального взноса по ряду льготных ипотечных программ. В частности, с 11 июня для оформления ипотеки на новостройки под 8% годовых заемщику требуется внести 60% от стоимости квартиры. Таким образом ВТБ пытается охладить спрос на ипотеку с господдержкой в преддверии ее окончания, а также компенсировать недополученную прибыль от выдачи льготных кредитов. Оформление льготной ипотеки не всегда позволяет сэкономить, напоминает руководитель направления экспертной аналитики Банки.ру Инна Солдатенкова. В большинстве случаев кредиты с господдержкой распространяются на первичное жилье, стоимость которого в последние два года на 40—50% превышает стоимость квартир на вторичном рынке, поясняет она. Кнопка со ссылкой«Принимая решение об оформлении ипотеки в условиях «сложного рынка», лучше отталкиваться не от льготной ставки, а от стоимости жилья, размера ежемесячного платежа и финансовых возможностей в целом», — говорит эксперт. Она также

ФРС не будет снижать процентную ставку раньше сентября, а то и перенесет цикл снижения на 2025 год

Андрей Костин

Совет Центрального банка Армении принял решение снизить ставку рефинансирования на 0,25 процентного пункта (п.п.), установив ее на уровне 8% годовых, говорится в сообщении регулятора.

"Ведомости". Новости, 11.06.2024

Банки пока возьмут паузу и сохранят ставки по вкладам на текущем уровне, считает главный аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Богдан Зварич. На прошлой неделе Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%. При этом регулятор допустил возможность повышения ставки на ближайшем заседании.  Хотя риски повышения показателя есть, по мнению Зварича, поводов для подъема ставки пока недостаточно. При этом, если такое решение будет принято, ставку могут поднять на 100–200 базисных пунктов. Кнопка со ссылкой«Что же касается ставок по вкладам, то, на наш взгляд, пока банки возьмут паузу и сохранят ставки на текущем уровне», — говорит аналитик. По словам эксперта, банки в ближайшие полтора месяца перед следующим заседанием ЦБ РФ будут оценивать динамику экономических показателей и риски подъема ключевой ставки. «Однако существенный рост ставок по вкладам, скорее всего, произойдет только в случае, если регулятор действительно ужесточит денежно-кредитную

Банки, которые подняли ставки по вкладам перед заседанием Банка России по ключевой ставке, не будут снижать их в ближайшее время, считает главный аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Богдан Зварич. На прошлой неделе Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%. При этом крупные банки начали повышать ставки по депозитам еще до заседания — в частности, Сбербанк поднял ставку по своему флагманскому вкладу «Лучший %» до 18% годовых. Кнопка со ссылкой«На наш взгляд, банки, поднимавшие ставки по вкладам перед заседанием регулятора, не будут в ближайшее время их снижать. Сохранение повышенных ставок будет обусловлено указанием регулятора на продолжительное удержание жестких денежно-кредитных условий в экономике (ожидание рынком перехода к снижению ключевой ставки не ранее 2025 года), а также сохранением рисков ужесточения денежно-кредитной политики на одном из ближайших заседаний», — говорит Богдан Зварич. В целом аналитик не ожидает изменения банками

Банк России в четвертый раз подряд сохранил ключевую ставку без изменений на отметке 16% годовых. Но темпы инфляции пока не снижаются, и в ЦБ дали совершенно прозрачный сигнал, что если так пойдет и дальше, то уже на следующем заседании регулятора 26 июля ключевую ставку придется повышать, и повышать существенно. А вероятность снижения ставки до 2025 года теперь совсем минимальна - следовательно проценты по вкладам и кредитам останутся высокими и могут вырасти еще.

Несмотря на то, что совет директоров Банка России на заседании 7 июня решил сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых, ставки по вкладам и кредитам могут увеличиться. Такой прогноз сделал научный сотрудник Центра изучения проблем центральных банков ИПЭИ Президентской академии Юрий Перевышин в беседе с «Газетой.Ru». «Ставки по потребительским кредитам и ипотеке в ближайшее время могут увеличиться вследствие ужесточения сигнала и расширения периода жесткой монетарной политики. И до конца года едва ли снизятся. Спрос на потребительские кредиты и ипотеку должен снизиться, так как сейчас выгоднее перенести потребительские расходы в будущее и увеличить сбережения», — утверждает экономист. По словам Перевышина, ставки по вкладам стали повышаться еще за неделю-две до оглашения решения Центробанка. Депозитные ставки могут еще вырасти, пусть и несущественно, и будут держаться на таком уровне минимум до конца 2024 года. Эксперт рекомендовал выбирать сроки вкладов исходя из целей его

Банк России в очередной раз сохранил ключевую ставку на уровне 16%. При этом решение стало неоднозначным для рынка: часть аналитиков все-таки прогнозировала ужесточение денежно-кредитной политики. О таком сигнале говорили и действия банков, повышающих ставки уже по вкладам и ипотеке заранее. Как считают опрошенные "РГ" эксперты, ставки как по депозитам, так и по кредитам могут еще вырасти в июле, понижать уже поднятые, скорее всего, не будут.

Падение акций и облигаций, переток ликвидности в безрисковые фонды и укрепление рубля — такие тенденции наблюдались на рынке на ожиданиях монетарного ужесточения ЦБ. После сохранения регулятором ключевой ставки на уровне 16% эксперт по фондовому рынку «БКС Мир Инвестиций» Михаил Зельцер в комментарии Банки.ру спрогнозировал, как это решение повлияет на ценные бумаги, вклады и курс российской валюты. «Поскольку ожидания рынка были пессимистичны, что и вылилось в обвал акций, облигаций и стойкость рубля, то по факту решения ЦБ может быть возвратное движение финансовых инструментов», — отмечает аналитик. Так, удержание ставки на прежнем уровне он расценил в целом как позитив для рисковых бумаг на фондовом рынке, поскольку нет необходимости пересчитывать дисконты и снижать оценку стоимости бизнеса корпораций. Положительный прогноз дан и по ОФЗ. «По нашим оценкам, худшее позади, а впереди — если купить бумаги сейчас — высокая фиксированная доходность на следующие годы», — полагает

Как рынок отреагирует на паузу регулятора и ужесточение сигнала относительно будущих заседаний

Президент РФ Владимир Путин предложил расширить семейную ипотеку по ставке 6% на покупку жилья в малых городах вне зависимости от возраста детей. Об этом он заявил на пленарном заседании Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ). Новость дополняется

Банк России на заседании 7 июня сохранил ключевую ставку на уровне 16% несмотря на рост ставок по депозитам до 19% годовых. Так, на неделе перед заседанием некоторые коммерческие банки стали превентивно поднимать ставки по вкладам и накопительным счетам. Например, Сбербанк за неделю до заседания поднял максимальную ставку по вкладу «Лучший» на семь месяцев до 18%. Затем по вкладу на полгода «Надежный» Росбанк также поднял ставку до 18% годовых. Еще сильнее выступил банк ДОМ.РФ, установив ставку по полугодовому вкладу «ДОМа надежно (без визита в банк)» на уровне 19% годовых. До такого же уровня доходность нарастил Газпромбанк, но не по вкладу, а по накопительному счету. Хотя изначально большинство экспертов ожидали, что ЦБ сохранит ставку на уровне 16% годовых, после роста депозитных ставок стали появляться мнения, что ключевая ставка все же вырастет уже 7 июня. Однако этого не произошло. По мнению первого зампреда ВТБ Дмитрия Пьянова, решение ЦБ означает, что

Банк России снова сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Разбираемся вместе с экспертами, что это значит для рынка ипотеки и кредитов. Как ЦБ объяснил свое решениеБанк России оставил прежним значение ключевой ставки — 16% годовых. Вот как ЦБ объяснил свое решение: Темпы прироста цен становятся выше и остаются вблизи значений I квартала 2024 года.Рост спроса продолжает опережать рост предложения товаров и услуг на рынке из-за дефицита трудовых ресурсов.Целевая инфляции для Банка России составляет 4%, а показатель базовой инфляции с поправкой на сезонность в апреле возрос до 8,3% в пересчете на год после 7,1% в среднем за I квартал 2024 года.Банк России также допустил повышение ключевой ставки в будущем, так как для сдерживания инфляции и ее снижения необходимо придерживаться более жесткой денежно-кредитной политики. Следующее заседание Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 26 июля 2024 года.  Как новая

Банк России на очередном заседании совета директоров оставил ключевую ставку на уровне 16%, не исключив ее повышения на следующем заседании в июле. Решение регулятора совпало с прогнозом аналитиков Банки.ру. «Как мы и ожидали, по итогам сегодняшнего заседания ставка осталась на уровне 16%. При этом Центробанк ужесточил сигнал, указав на возможность повышения ставки на следующем заседании. Плюс к этому, регулятор видит необходимость удержания жестких денежно-кредитных условий более продолжительное время, чем предполагалось в апреле. На наш взгляд, это говорит в пользу наличия рисков перехода регулятора к смягчению ДКП лишь в 2025 году», - говорит главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. Как сохранение ставки повлияет на кредиты и ипотекуПо мнению руководителя направления экспертной аналитики Банки.ру Инны Солдатенковой, сохранение ключевой ставки не окажет существенного влияния на динамику ставок по кредитным продуктам банков, как не оказало бы и ее повышение, поскольку ставки и

Европейский центральный банк (ЕЦБ), как и прогнозировали участники рынка, снизил все три ключевые ставки, но незначительно - всего на 25 базисных пунктов. Тем не менее произошло это впервые с 2019 года.

Совет управляющих Европейского центрального банка (ЕЦБ) впервые с 2019 года принял решение снизить три ключевые процентные ставки на 25 б.п. Об этом говорится в сообщении на сайте ЕЦБ по итогам заседания Совета управляющих. Таким образом, базовая процентная ставка с 12 июня будет находиться на уровне 4,25%, ставка по маржинальному кредитованию — на уровне 4,5%, а ставка по депозитам — 3,75%. «Основываясь на обновленной оценке перспектив инфляции, динамики базовой инфляции и силы воздействия денежно-кредитной политики, теперь уместно смягчить степень ограничений денежно-кредитной политики после девяти месяцев удержания ставок на стабильном уровне», — сказано в сообщении регулятора. В ЕЦБ отметили, что с сентября 2023 года инфляция в еврозоне снизилась более чем на 2,5 п.п., а прогноз инфляции заметно улучшился. Тем не менее, ЕЦБ указал на сохраняющееся «внутреннее ценовое давление» на фоне ускорения роста зарплаты и прогноза по

Европейский центральный банк (ЕЦБ) снизил все три ключевые процентные ставки на 25 базисных пунктов (б.п.) по итогам заседания в четверг.

Банк ЗЕНИТ повысил ставки по вкладу «Время возможностей» до 16,55% годовых. Клиенты могут разместить денежные средства от 30 тыс. рублей на срок 91, 181 или 367 дней. Максимальная ставка 16,55% годовых действует для «новых клиентов», у которых в последние 90 дней и в дату обращения в Банк ЗЕНИТ, отсутствовали действующие договоры срочных вкладов и накопительных счетов (при наличии в указанный период накопительных счетов «Накопительный Онлайн», «Накопительный Плюс», «Горизонт» и «Пенсионный» – сумма совокупных ежедневных остатков на них не более 1 тыс. рублей).  Для остальных вкладчиков ставка составит до 16,15% при размещении денежных средств на срок 181 день, а с учетом надбавок вырастет до 16,5% годовых: для клиентов, которые получают зарплату на счет в Банке ЗЕНИТ, надбавка составит +0,35% к базовым ставкам вклада (не менее 2 зачислений заработной платы на счет в банке за последние 60 дней);для пенсионеров надбавка составит +0,35% к базовым ставкам (при предъявления

Российские банки с начала мая начали переписывать процентные ставки по розничным кредитам, пишет Forbes. По данным финансового маркетплейса Банки.ру, в среднем повышение по всем необеспеченным и обеспеченным залогом ссудам составило 0,2-0,4 п.п. Руководитель направления экспертной аналитики Банки.ру Инна Солдатенкова отмечает, что в мае повышение кредитных ставок не было массовой тенденцией, тарифы корректировали отдельные игроки. Повышение розничных кредитных ставок при неизменной ключевой Солдатенкова связывает с реакцией игроков на повышение макпропруденциальных надбавок по необеспеченным кредитам, их ввод по автокредитам, ужесточение макропруденциальных лимитов в потребительских кредитах и их возможный запуск в ипотеке. Все эти изменения ожидаются с 1 июля. «Как правило, многие игроки начинают заранее реагировать на подобные регуляторные новации и учитывать их при формировании своих кредитных политик и портфелей», — уточняет она. Кнопка со ссылкойПри этом, по мнению

Банк «Приморье» запустил серию юбилейных вкладов со ставкой до 17% в честь своего 30-летия. Выгодное предложение доступно как давним, так и новым клиентам Банка – каждый может подобрать для себя оптимальный вариант накоплений по срокам, сумме и дополнительным условиям (или условиям снятия и пополнения). Так, новый вклад «Подарок» позволяет получать до 17% годовых без расходных операций. Минимальная сумма инвестирования составляет 100 тысяч рублей, а проценты выплачиваются по окончанию срока действия вклада. Воспользоваться праздничным предложением можно на следующих условиях: В дополнение к повышенным ставкам по срочным вкладам Банк не забыл и о клиентах, которым важно иметь постоянный доступ к своим деньгам. Для них ставка по вкладу «Управляемый» увеличена до 14%. С вкладом «Управляемый» можно совершать расходные и приходные операции без ограничений и без потерь. Проценты будут начисляться на ежедневный остаток, достаточно лишь сохранять его в неснижаемой сумме 30 тыс.

Крупные банки начали улучшать доходность по вкладам, не дожидаясь заседания ЦБ по ключевой ставке. Всего с начала мая ставки по флагманским продуктам пересмотрели сразу восемь из топ-10 банков по объему привлеченных средств населения, обращает внимание Forbes. Так, Сбербанк поднял ставку по вкладу «Лучший» на полгода до 18%. Такая ставка действует и для клиентов ВТБ по накопительному счету, также банк объявил о запуске депозита, доходность которого будет привязана к ключевой ставке. Кроме того, до 18% поднял максимальную ставку Альфа-Банк по «Альфа-вкладу». Банк Дом.РФ — до 18,3% по вкладу «Мой Дом». Газпромбанк поднял доходность по накопительным продуктам до 19% — например, по накопительному счету. Таким образом, на сегодняшний день лучшие доходности депозитов на 2-3 п. п. превышают ключевую ставку. Впрочем, лучшие доходности банки сейчас дают по продуктам на три-шесть месяцев, так как они не хотят по повышенным ставкам привлекать длинную ликвидность, говорит главный

Локо-банк повысил процентную ставку по вкладу «Локо-Вклад. Банки.ру», который можно открыть онлайн только на Банки.ру через финансовую платформу «Банки.ру Маркетплейс». С 3 июня 2024 года процентная ставка по вкладу на срок 182 дня выросла до 19% годовых. Вклад открывается на сумму от 100 тыс. рублей до 5 млн рублей. Выплата процентов в конце срока вклада. Вклад доступен для клиентов, у которых не было вклада в Локо-Банке в течение предыдущих 365 календарных дней.

Антон Силуанов

У каких банков выросли ставки по вкладам Крупные банки пересматривают доходность по своим сберегательным продуктам — вкладам и накопительным счетам. По данным финансовых маркетплейсов «Банки.ру» и «Сравни», с которыми ознакомился Forbes, с начала мая ставки выросли сразу в восьми из 10 крупнейших банков по объему привлеченных средств населения. «Уже сейчас в первых числах июня некоторые банки увеличивают ставку по вкладам для новых клиентов до 17-18%, а для уже действующих клиентов до 18-19%», — рассказывает менеджер продукта «Вклады» на «Сравни» Илья Васильков. По некоторым продуктам доходности выросли значительно. Например, Сбербанк поднял ставку по вкладу «Лучший» на полгода до 18% (предложение действует до конца июня для всех клиентов, вложивших деньги, которые не хранились на других вкладах в банке в предыдущие два месяца). Банк «Дом.РФ» улучшил

ВТБ в июне запускает новый сберегательный инструмент — вклад-флоатер с доходностью, привязанной к размеру ключевой ставки Центробанка, сообщил заместитель президента — председателя правления ВТБ Георгий Горшков в ходе выступления на ПМЭФ-2024.  Продукт будет доступен клиентам для размещения средств в рублях на сроки от шести месяцев до трех лет. Минимальная сумма вклада — 1 млн рублей. Для клиентов предусмотрена возможность выбора опции капитализации процентов или их ежемесячной выплаты на отдельный счет.  Квалифицированным инвесторам ВТБ предлагает трехлетние облигации с плавающим ежемесячным купоном. В первый месяц инвестору выплачивается фиксированный купон в размере 16,25% годовых. Далее ежемесячно клиент получает переменный доход, в годовом выражении равный ключевой ставке Банка России, действующей по состоянию на второй рабочий день, предшествующий дате начала соответствующего купонного

Ставки по ипотеке в «Сбере» выросли на 1,5 процентного пункта. Кредит на вторичное жилье в банке теперь можно взять под 18,2%. Выросли и ставки по потребительским кредитам. Программ с господдержкой повышение не коснется. В конце мая о росте ставок сообщил ВТБ. Последуют ли за ними другие участники рынка?

Минимальная составит от 17,6% по программам «Военная ипотека»

Тем, кто хочет открыть вклад, можно дождаться решения Банка России по ключевой ставке — при этом снижения доходности депозитов не ожидается даже в случае, если ставку сохранят, говорит главный аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Богдан Зварич. Заседание совета директоров Банка России по ключевой ставке состоится в эту пятницу, 7 июня. Однако банки начали повышать ставки по вкладам заранее — например, сегодня Альфа-Банк поднял доходность по депозитам, а ВТБ увеличил ставку по накопительному счету до 18%. Кнопка со ссылкойКакими будут ставки«В текущий момент мы не видим поводов для пересмотра банками ставок по вкладам в сторону снижения. Удержание продолжительное время жесткой денежно-кредитной политики (ДКП) Центробанком будет способствовать тому, что банки сохранят ставки на повышенном уровне как минимум до конца третьего квартала текущего года», — говорит Богдан Зварич.  По словам эксперта, в случае если регулятор после продолжительной паузы вновь ужесточит ДКП,

Средний размер ставок по 30-летним ипотечным кредитам в Соединенных Штатах на неделе, завершившейся 31 мая, повысился на 2 базисных пункта, сообщила Ассоциация ипотечных банкиров (Mortgage Bankers Association, MBA).

Сбер изменил ставки по ряду своих кредитов, что вызвано ростом доходности ОФЗ на фоне высокой ключевой ставки Банка России и не коснется программ с господдержкой. Об этом сообщает пресс-служба Сбера на Петербургском международном экономическом форуме (ПМЭФ). Ставки меняются по базовым

Сбербанк с 5 июня повышает ставки по собственным ипотечным программам, повышение составит 1,5 процентных пункта, сообщает РИА «Новости» со ссылкой на пресс-службу банка. «Сбер сегодня меняет ставки по ряду своих кредитов. Изменения ставок вызваны ростом доходности ОФЗ на фоне высокой ключевой ставки Банка России и не коснутся программ с господдержкой. Ставки меняются по базовым ипотечным программам на 1,5 процентных пункта», - заявили в пресс-службе. Минимальная процентная ставка по ипотеке на новостройки, вторичное жилье, строительство частного дома и рефинансирование ипотеки составит 18,2%. Кнопка со ссылкойСтавки по ипотеке на загородную недвижимость и землю начинаются от 18,5%, на коммерческую недвижимость - от 19,7%. Ипотеку без первоначального взноса можно будет взять по минимальной ставке от 19%. В Сбере также сообщили об изменениях кредитных ставок. Потребительский кредит теперь можно взять по ставке от 17,9% до

Ставки по базовым ипотечным программам Сбербанка (MOEX: SBER) с 5 июня будут повышены на 1,5 процентного пункта. Минимальные ставки вырастут до 18,2% для новостроек, вторичного жилья, строительства дома и по программе рефинансирования, сообщила пресс-служба банка.

Сбербанк повышает ставки по базовым ипотечным программам на 1,5 процентного пункта (п.п.), говорится в сообщении кредитной организации.

Сбербанк с 5 июня повышает ставки по ставки по базовым ипотечным программам на 1,5%. Таким образом минимальная ставка составит 18,2%.

После повышения минимальная ставка по ипотеке составит 17,6% по программе «Военная ипотека». Ранее о повышении ставок объявил другой крупный банк — ВТБ

Сбербанк поднял ставки по ряду ипотечных и потребительских кредитов, сообщила пресс-служба банка на Петербургском международном экономическом форуме (ПМЭФ). Изменения вызваны ростом доходности ОФЗ на фоне высокой ключевой ставки Банка России, они не коснутся программ с господдержкой, отметили в «Сбере». Ставки по базовым ипотечным программам увеличатся на 1,5 п.п. Таким образом, минимальные ставки на «Домклик» по ипотеке на новостройку, на вторичное жилье и на строительство дома составят 18,2%. Ставка по ипотеке на загородную недвижимость и землю составит от 18,5%, по ипотеке на гараж — от 18,7%, на коммерческую ипотеку — от 19,7% и на ипотеку без первоначального взноса — от 19%. Сбербанк также изменил ставки по потребительским кредитам, их диапазон составит от 17,9%