Процентные ставки

Банки повысили ставки по вкладам до заседания ЦБ

В январе –  июле 2024 года россияне заработали за счет капитализации процентов по вкладам около 1,8 трлн рублей, следует из материалов Банка России, а общая сумма средств на вкладах и банковских счетах выросла на 11,8%, или на 5,3 трлн рублей, до 49,8 трлн рублей. В августе средняя максимальная процентная ставка по вкладам десяти крупнейших в России по объему депозитов банков, по данным ЦБ, достигла 17,478%.  Крупнейший по объему активов в России и наиболее популярный у населения страны банк – Сбербанк. Разбираемся, какие вклады предлагает Сбербанк, какой максимальный годовой доход по ним можно получить и какие у депозитов есть недостатки. По величине активов (54,7 трлн рублей) Сбербанк почти в два раза опережает идущий на втором месте ВТБ. Количество активных клиентов – физических лиц Сбербанка, по данным самой финансовой организации на конец июня, достигло 109 млн, увеличившись с начала года на 500 тысяч человек. Объем средств клиентов на счетах в банке на конец июня достиг

ВТБ и Сбербанк на этой неделе объявили о повышении ставок по вкладам до 20% — это может быть связано с желанием банков учесть в своей процентной политике возможность дальнейшего повышения ключевой ставки и достижения показателем уровня 19—20%, считает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. «И даже в случае, если на заседании в пятницу регулятор сохранит ставку, для чего, на наш взгляд, есть все предпосылки, риски дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики сохраняются», — отмечает аналитик.  По словам эксперта, в случае роста инфляции на одном из оставшихся двух заседаний в октябре и декабре регулятор может продолжить цикл ужесточения денежно-кредитной политики. «В результате в текущий момент кредитные организации, повышая ставки по вкладам, стараются выиграть конкуренцию за ликвидность и привлечь дополнительные средства на вклады», — объясняет Зварич.  Стоит ли открывать вклад сейчасПри этом, по мнению аналитика, учитывая, что в сентябре ключевая ставка,

В пятницу, 13 сентября, Банк России проведет очередное заседание по ключевой ставке. Разбираемся, как его решение повлияет на условия по рыночной ипотеке. Что будет с ключевой ставкой 13 сентябряВ июле ключевая ставка впервые с декабря 2023 года выросла — с 16% до 18%. Ставки по рыночной ипотеке тоже росли и перевалили за отметку в 20% годовых. Если при таком проценте взять кредит на покупку жилья на сумму 5 млн рублей и на срок 20 лет, в месяц придется платить почти 85 тыс. рублей. Для многих россиян это неподъемные расходы. Но еще больше ключевая ставка пока, по мнению аналитиков, расти не будет. «В пользу этого говорит стабилизация инфляции и даже некоторое ее снижение. Так, по данным Росстата, по итогам недели с 27 августа по 2 сентября наблюдалась дефляция в размере 0,02%, — говорит аналитик Банки.ру Инна Солдатенкова. — По данным Минэкономразвития, инфляция в годовом выражении снизилась до 8,87% с 9,01% неделей ранее. Такая динамика дает регулятору возможность взять

Средний размер ставок по 30-летним ипотечным кредитам в Соединенных Штатах на неделе, завершившейся 6 сентября, упал на 14 базисных пунктов, говорится в сообщении Ассоциации ипотечных банкиров (Mortgage Bankers Association, MBA).

Банк увеличил ставки по основной линейке вкладов

Банк ДОМ.РФ с 12 сентября повышает доходность по вкладу-конструктору «Мой Дом» до 19,3%, сообщает пресс-служба кредитной организации. Максимальная ставка доступна при размещении средств от 1 млн рублей на 3 месяца при выплате процентов в конце срока. Вклад под 19,3% могут открыть все клиенты банка, как новые, так и действующие. «С учетом повышения доходность нашего продукта выше максимальной ставки 10 крупнейших банков по данным ЦБ на 1,8 п.п.», — отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков. В текущий момент вклады позволяют не только сохранить, но и приумножить накопления, отмечает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. «Этому способствуют высокие ставки, которые существенно превышают инфляцию. При этом депозиты остаются самым простым и понятным инструментом сбережения для граждан», — обращает внимание эксперт. Предложения по

Сбербанк (MOEX: SBER) сообщил о повышении ставки по основной линейке вкладов «Лучший %» до 20% годовых. Максимальная ставка доступна при размещении ранее не находившихся в банке средств сроком на три года.

Во вторник ВТБ объявил о повышении ставок по вкладам до 20%, Сбербанк сегодня также поднял максимальную доходность. Такие действия крупных банков могут быть связаны с высокой конкуренцией, считает ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова. Помимо ВТБ и Сбербанка, другие кредитные организации подняли ставки по вкладам до 20-21% годовых еще раньше. Как обращает внимание Мильчакова, Совкомбанк с начала сентября предлагает разместить деньги на вкладе от 50 тыс. рублей на три года под 20% годовых. МКБ летом начал предлагать вклад со ставкой 15-21% годовых. «На наш взгляд, повышение крупными банками процентных ставок по вкладам не обязательно связано с тем, что банки ожидают повышения ключевой ставки ЦБ РФ именно в сентябре. Скорее всего, причина таких высоких процентных ставок по вкладам – высокая конкуренция за клиентов-физлиц и борьба за увеличение своих долей на рынке», — считает аналитик. В текущий момент ставки по депозитам находятся если не на максимуме,

«Сбер» поднял максимальную ставку по вкладам «Лучший %» до 20% годовых, сообщила пресс-служба банка. Ставка в 20% годовых действует при открытии трехлетнего вклада «Лучший %» на «новые» деньги с выплатой процентов в конце срока. При сроках менее года вкладчики смогут получать до 19% годовых. Одновременно банк повысил максимальную ставку по линейке «СберВклад» до 19% годовых. Такая ставка предоставляется на сроках от семи до девяти месяцев на любые сбережения, в том числе те, которые уже лежали на вкладе в банке. Максимальная ставка доступна зарплатным клиентам, пенсионерам и всем тем, кто тратит по картам Сбербанка не менее 30 000 рублей в месяц и имеет подписку «СберПрайм». Максимальную выгоду по «СберВкладам» «Премьер» и «Лидер» получат клиенты, имеющие пакеты услуг «Новый СберПремьер» или «СберПервый»и баланс на брокерском

Сбербанк повысил ставки по основной линейке вкладов, говорится в сообщении банка.

Сбербанк повысил максимальную ставку по вкладам до 20% годовых, сообщается на сайте кредитной организации.

Сбербанк поднял максимальную ставку по линейке вкладов «Лучший %» до 20% годовых, сообщила пресс-служба кредитной организации. Для получения выгодной ставки 20% годовых можно открыть вклад «Лучший %» на «новые» деньги сроком 3 года с выплатой процентов в конце срока. На сроках до года клиенты могут получить до 19% годовых.  Получить максимальную выгоду могут как новые, так и постоянные клиенты Сбера.  Максимальная ставка по линейке СберВклад повысилась до 19% годовых, ее можно получить на сроках 7-9 месяцев на любые сбережения, в том числе те, которые уже лежали на вкладе в Сбере. Максимальная ставка доступна зарплатным клиентам и пенсионерам, а также всем, кто тратит по картам Сбера 30 тысяч рублей в месяц и имеют подписку СберПрайм.  Максимальную выгоду по СберВкладам Премьер и Лидер получат клиенты с пакетом услуг Новый СберПремьер или СберПервый и балансом на брокерском счете или ИИС от Сбера до 1 млн рублей. Средства для открытия вклада в Сбере можно перевести из

Несколько российских банков повысили ставки по вкладам, не дожидаясь заседания Центробанка (ЦБ) РФ по ключевой ставке, которое должно состояться 13 сентября. «В преддверии заседания ЦБ Почта Банк повысил ставки по широкой линейке вкладов. Теперь максимальная ставка составляет 18,75% годовых», — сообщили «Известиям» в пресс-службе Почта Банка.

Очередное заседание ЦБ, на котором регулятор примет решение об уровне ключевой ставки, состоится 13 сентября. Рассказываем, как оно может повлиять на условия по кредитам. Что будет с ключевой ставкой 13 сентябряНа прошлом заседании 26 июля Центробанк поднял ключевую ставку с 16 до 18%. Несмотря на это, ставки по кредитам сильно не изменились, потому что и так находились на высоком уровне. Аналитики считают, что на заседании 13 сентября ЦБ сохранит ключевую ставку на уровне 18% годовых. «В пользу этого говорит стабилизация инфляции и даже некоторое ее снижение. Так, по данным Росстата, по итогам недели с 27 августа по 2 сентября наблюдалась дефляция в размере 0,02%, — говорит аналитик Банки.ру Инна Солдатенкова. — По данным Минэкономразвития, инфляция в годовом выражении снизилась до 8,87% с 9,01% неделей ранее. Такая динамика дает регулятору возможность взять паузу в цикле повышения ставки. Он может на более длительном промежутке времени оценить эффекты на экономические

ВТБ повысил доходность по рублевым долгосрочным депозитам, не дожидаясь заседания ЦБ по ключевой ставке, которое пройдет 13 сентября, сообщил заместитель президента — председателя правления банка Георгий Горшков, слова которого приводит пресс-служба кредитной организации. Максимальная ставка по вкладам на два года составит теперь до 20% годовых, уточнил он. Предложение для новых клиентов, а также для всех действующих клиентов кредитной организации, которые переведут новые средства из других банков. Повышенную ставку также смогут получить клиенты, которые переходят из банка «Открытие» в ВТБ, говорится в сообщении.  ВТБ также решил увеличить базовую ставку по депозитам на три и шесть месяцев для текущих клиентов в среднем на 1,9 – 2,5 п.п. Итоговая ставка зависит от услуг, которыми пользуется клиент, сроков размещения средств, суммы первоначального взноса и выбора опции капитализации процентов или их

ВТБ повысил ставки по вкладам, не дожидаясь заседания ЦБ РФ по ключевой ставке, заявил заместитель президента — председателя правления ВТБ Георгий Горшков. Максимальная ставка по вкладам на два года составит теперь до 20% годовых.  Предложение доступно для всех действующих клиентов, которые переведут новые для ВТБ средства из других банков, а также для новых клиентов. Ставка по ВТБ-вкладу составит 20% на срок 2 года. Клиенты, которые переходят со своими средствами из Открытия в ВТБ также получат повышенную ставку. Кроме того, увеличивается базовая ставка по депозитам на срок 3 мес. и 6 мес. для текущих клиентов в среднем на 1,9 – 2,5 п.п. Итоговая ставка зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент, сроков размещения, суммы первоначального взноса и выбора опции капитализации процентов или их ежемесячной выплаты. «Мы видим желание вкладчиков размещать свои средства в банках “вдолгую”, на короткие сроки приходится только каждый десятый депозит. Это оправдано: ЦБ дал

ВТБ повысил ставки по вкладам, максимальная ставка по депозитам на два года составит 20% годовых, говорится в сообщении банка.

"Ведомости". Новости, 10.09.2024

Ставки по потребительским кредитам вырастут до 25-30% годовых после заседания ЦБ по ключевой ставке 13 сентября. Такой прогноз дал «Газете.ру» эксперт Президентской академии, приглашенный профессор Universidad Torcuato di Tella Вячеслав Мищенко. Банк России скорее всего повысит ставку до 19%, прогнозирует Мищенко. По его мнению, на этот шаг регулятор пойдет в связи с сохраняющимся высоким уровнем инфляции и необходимостью дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики для сдерживания цен. Возврат к низким ставкам по кредитам Мищенко ожидает не ранее 2025 года. «Для получения кредита по наиболее низкой ставке сейчас стоит обратить внимание на специальные программы и акции банков, а также на рефинансирование существующих кредитов», - посоветовал он. Подбор кредитовНа заседании 13 сентября ЦБ, вероятно, сохранит ключевую ставку на уровне 18% годовых, но может ужесточить денежно-кредитную политику (ДКП) на заседаниях в октябре или декабре, подняв ключевую ставку до

В июле на ожидании повышения ключевой ставки доходность корпоративных кредитов ожидаемо росла практически на все сроки, за исключением займов на срок от года до трех лет. Ставки по этим корпоративным кредитам снижаются, начиная с февраля этого года. ЦБ отмечает, что рост ставок по кредитам юрлицам сдерживает субсидируемое кредитование строителей и прочие займы по ставкам ниже рыночных, а эксперты отмечают, что это может быть следствием наличия у банков недорогих пассивов такой длины и конкуренцией за хороших заемщиков.

Ставки по кредитам растут — в некоторых российских банках они достигают 40% годовых. Разбираемся, что влияет на условия по кредитам и стоит ли оформлять их осенью 2024 года. Что влияет на ставки по кредитам26 июля 2024 года ЦБ повысил ключевую ставку — с 16% до 18%. Однако по мнению руководителя направления экспертной аналитики Банки.ру Инны Солдатенковой, больше на ставки по кредитным продуктам повлияли ограничения ЦБ РФ в виде макропруденциальных надбавок и лимитов — из-за них банки поднимали ставки еще до заседания. Макропруденциальные надбавки и лимиты приводят к тому, что банки реже выдают деньги заемщикам с высоким показателем долговой нагрузки (ПДН) — то есть, тем, у кого уходит более 50-80% от доходов на погашение долга ежемесячно. Такие меры ввели для снижения уровня закредитованности населения. С 1 сентября макропруденциальные надбавки по необеспеченным кредитам затронут еще и  заемщиков с невысокой долговой нагрузкой и низким уровнем полной стоимости

Ставка в 2% по дальневосточной и арктической ипотеке будет действовать до конца 2030 года. Об этом объявил президент РФ Владимир Путин, выступая на Восточном экономическом форуме (ВЭФ).

"Ведомости". Новости, 05.09.2024

Ставки по ипотеке в России могут начать снижаться во втором полугодии 2025 года, заявил глава ВТБ Андрей Костин. Это произойдет вслед за снижением ключевой ставки ЦБ. «На горизонте до середины следующего года все-таки мы не ожидаем существенного сокращения ставки Центрального банка, а во втором полугодии, возможно, ставка пойдет вниз, надеемся, и тогда, конечно, ипотечные ставки вслед за учетной ставкой тоже пойдут вниз», — сказал Костин (цитата по «Прайму»). Отсутствие льготной ипотеки, по словам главы ВТБ, повлияет на темпы роста ипотечного кредитования. При это темп, взятый в начале года, даст по итогам года около 10-12% прироста. «Но в целом, наверное, сейчас мы увидим действительно 40% сокращение от того уровня, которое было взято в первом полугодии. Это будет происходить, безусловно, потому что ставки сегодня высокие стали», — отметил он. Что касается реализации жилья, Костин добавил, что резкого торможения может не произойти при быстром росте доходов населения.

Клиенты Сбербанка с 5 сентября могут увеличить ставки по «СберВкладу» до 18% годовых, а также получить дополнительные 3% с накопительным счетом. Об этом сообщается на сайте кредитной организации.

Почта Банк повысил максимальную доходность по вкладам до 18,75% годовых, сообщает пресс-служба кредитной организации. Такая ставка действует по депозиту «Добро пожаловать» на срок 9 месяцев. Открыть его на сумму от 10 тыс. до 500 тыс. рублей могут не только новые, но и все действующие клиенты, которые не используют накопительные продукты банка более 91 дня. Для клиентов, получающих пенсию в Почта Банке, действуют специальные условия по вкладу «Пенсионный». Максимальная ставка выросла до 18,75% годовых. Минимальная сумма размещения — 1 тыс. рублей. Доступно пополнение со своего счета, с карты другого банка и через СБП. Кроме того, Почта Банк улучшил условия по депозиту «Горячий сезон». При открытии продукта на 6 месяцев максимальная ставка составит 18,5% годовых. Также клиенты могут разместить средства во вкладе на срок 4 месяца со ставкой 18% годовых. Минимальная сумма вклада — 10 тыс. рублей. По пополняемому вкладу «Накопительный +» ставка выросла до 16% годовых и

Повышая ключевую ставку, Центробанк понижает перегрев экономики. Об этом сказал президент России Владимир Путин во время пленарной сессии Восточного экономического форума.

ВТБ поддерживает сохранение ставки 2% по программам дальневосточной и арктической ипотеки, заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Георгий Горшков в рамках ВЭФ-2024. «Дальний Восток и Арктика важны для устойчивых позиций России. Основной инструмент поддержки местных жителей — льготная ипотека с экстра-низкой ставкой, которая сейчас в 10 раз ниже рыночной», — заявил Горшков. По словам топ-менеджера, сохранение программы вместе с увеличением выплаты многодетным семьям на погашение ипотеки поддержит тех, кто, несмотря на жизнь в суровых условиях, развивает дальневосточные и сибирские регионы и улучшает демографию. Программа дальневосточной ипотеки действует в России с 2019 года, с конца 2023 года она была расширена на арктические зоны. По оценкам ВТБ, за все время действия программы на рынке в целом было проведено около 122 тысяч кредитов на 567 млрд рублей. Средний размер кредита по программе в 2024 году составляет около 5 млн рублей. По программе

Клиенты Сбербанка могут повысить ставки по вкладам или накопительным счетам, совершая траты и выполняя определенные условия, сообщила пресс-служба кредитной организации. Клиенты с накопительными счетами могут дополнительно получить до 3% к ставке, если будут тратить от 30 тысяч рублей в месяц при оплате покупок любыми картами Сбера, тратить от 5 тысяч рублей в сервисах партнеров или оформят подписку СберПрайм. Клиенты с накопительным счетом без приветственной надбавки смогут поднять ставку до 13% годовых. Приветственная ставка при открытии первого накопительного счета действует 3 месяца и составляет 16% годовых. Для клиентов с пакетом услуг СберПремьер ставка по «Накопительному счету Премьер» повышается с 10% до 11%, а приветственная ставка теперь составляет 17%. Чтобы получить дополнительно до 3% к ставке необходимо выполнить те же условия, только вместо подписки, которая уже включена в пакет услуг, необходимо иметь инвестиционные средства на брокерском счете Сбера на

Путин предложил сохранить ставку по дальневосточной и арктической ипотеке на уровне 2% на весь срок действия программы.

Президент Владимир Путин на пленарной сессии Восточного экономического форума поручил «поставить точку» и сохранить ставку 2% по дальневосточной и арктической ипотеке. «Предлагаю поставить точку. Сохранить ставку по дальневосточной и арктической ипотекам неизменной, в 2% годовых», – передает ТАСС слова Путина. Он также поручил задним числом, с 1 июля, поднять до 1 млн рублей выплату на погашение ипотеки многодетным семьям в дальневосточных регионах с низкой рождаемостью. «С прошлого года в Приморском крае семьи, в которых рождается третий ребенок, имеют право получить выплату на погашение ипотечного кредита в увеличенном размере не 450 тыс. рублей, как по всей стране, а 1 млн рублей. Мы договорились, что выплату в аналогичном размере нужно ввести для многодетных семей во всех дальневосточных регионах, где коэффициент рождаемости ниже среднего по федеральному округу. Прошу коллег ускорить принятие нормативных актов, чтобы эта мера заработала с 1 июля, то

Президент РФ на ВЭФ предложил поставить точку в этом вопросе

"Ведомости". Новости, 05.09.2024

Президент России выступил за отказ от планов повышения ставки по льготным ипотечным кредитам, выдаваемым жителям Дальнего Востока

Президент России Владимир Путин поручил сохранить ставку 2% по дальневосточной и арктической ипотеке. Об этом глава государства сказал, выступая на пленарной сессии ВЭФ. Путин подчеркнул, что это решение должно "поставить точку" в дальнейших дискуссиях в правительстве вокруг условий этих программ.

Президент РФ Владимир Путин 5 сентября на пленарном заседании IX Восточного экономического форума (ВЭФ-2024) поручил сохранить ставку 2% по дальневосточной и арктической ипотеке. Новость дополняется

Президент Владимир Путин поручил «поставить точку» и сохранить ставку 2% по дальневосточной и арктической ипотеке. Также президент поручил задним числом, с 1 июля, поднять до 1 млн руб. выплату на погашение ипотеки многодетным в дальневосточных регионах с низкой рождаемостью.

Финансовый регулятор Китая предложил снизить почти на 80 базисных пунктов ставки по непогашенным ипотечным кредитам, сумма которых на конец июня составляла 37,79 трлн юаней ($5,3 трлн), сообщили Bloomberg информированные источники. Речь идет о снижении ставок в два этапа: первый может произойти в ближайшие несколько недель, а второй — в начале 2025 года.  План, который также предусматривает ускоренные сроки рефинансирования ипотечных кредитов, пока не одобрен высшим руководством, отметили собеседники агентства.  На конец 2023 года средняя ставка по существующим ипотечным кредитам в Китае равнялась 4,27%, а по выдаваемой ипотеке находилась на рекордно низком уровне в 3,45%. Национальное управление финансового регулирования Китая, которое устанавливают для банков ориентиры по ипотечным ставкам, на запрос агентства на ответило. Аналитики China International Capital Corp. и Jefferies Financial Group

С сентября вступают в силу ограничения для бизнеса на применение плавающих ставок по кредитам и займам. По мнению опрошенных "РГ" экспертов, нововведение положительно скажется на деятельности малого и среднего бизнеса (МСП), поскольку предсказуемость - одно из оптимальных условий грамотного планирования.

Глава министерства по развитию Дальнего Востока и Арктики Алексей Чекунков обратился к президенту России Владимиру Путину с просьбой рассмотреть возможность сохранить на уровне 2% ставку дальневосточной и арктической ипотеки. Чекунков отметил, что программа «Дальневосточная и арктическая ипотека» по объему занимает всего 4% среди всех льготных ипотечных программ, при этом условия жизни в этих регионах сложные, передает ТАСС. «Мы просим вас рассмотреть возможность сохранить по дальневосточной и арктической ипотеке ставку 2%», – сказал он. Накануне президент России Владимир Путин прибыл во Владивосток для участия в Восточном экономическом форуме

Министр по развитию Дальнего Востока и Арктики Алексей Чекунков попросил президента РФ Владимира Путина рассмотреть возможность удержания ставки по "Дальневосточной и арктической ипотеке" на уровне 2%.

Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях десяти российских банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, снова выросла. Мониторинг Банка России показал, что в третью декаду августа она достигла 17, 49%. До этого во вторую декаду августа ставка фиксировалась на уровне 17,48%. Средние максимальные процентные ставки по срокам вкладов составили: на срок до 90 дней — 16,04%;на срок от 91 до 180 дней — 16,55%;на срок от 181 дня до 1 года — 17,03%;на срок свыше 1 года — 16,14%.Средняя максимальная ставка рассчитывается как среднее арифметическое максимальных процентных ставок десяти банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц. В топ-десятку банков по вкладам сейчас входят Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк, Росбанк, МКБ, Т-Банк, Промсвязьбанк и Совкомбанк. Самые прибыльные* годовые вклады Эксперты Банки.ру составили топ-10 самых прибыльных годовых вкладов банков, представленных на нашем сайте. Вот пять из

Сегодня ВТБ объявил, что запускает новый срочный вклад «Двойная выгода», комбинированный с программой долгосрочных сбережений, — доходность депозита составляет 25% годовых. Однако такой вклад будет доступен лишь ограниченному числу потенциальных вкладчиков, считает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. В ВТБ рассказали, что новый вклад смогут открыть клиенты, оформившие в банке программу долгосрочных сбережений от НПФ ВТБ. Минимальная сумма депозита — от 30 тысяч рублей, а максимальная — не должна превышать сумму первоначального взноса в программу долгосрочных сбережений. «Ставка по данному вкладу, если рассматривать предложения топ-30 банков, представленные на Банки.ру, является лучшим предложением в текущий момент. Однако наличие дополнительного условия, связанного с оформлением программы ПДС в НПФ ВТБ, сильно ограничивает потенциальный круг лиц, которые могут открыть вклад под данную ставку», — говорит Зварич.  Плюс, продолжает эксперт, максимальный размер вклада

Планы по продажам квартир недовыполнили в июле 73% застройщиков. Об этом, ссылаясь на опрос компаний, сообщает ДОМ.РФ. На этом фоне застройщики занялись стимулированием спроса, предлагая скидки.

ВТБ запускает новый срочный вклад «Двойная выгода», комбинированный с программой долгосрочных сбережений, с рекордной доходностью 25% годовых. Об этом в рамках ВЭФ-2024 сообщил старший вице-президент ВТБ Дмитрий Брейтенбихер. Вклад с максимальной ставкой 25% годовых смогут открыть клиенты, оформившие в банке программу долгосрочных сбережений от НПФ ВТБ. Минимальная сумма депозита от 30 тыс. рублей, а максимальная не должна превышать сумму первоначального взноса в программу долгосрочных сбережений. Вклад можно открыть на срок 3,6 или 12 месяцев. «Причем клиенты получают двойную выгоду — максимальная процентная ставка по вкладу и возможность инвестировать и получить дополнительный доход от государства, инвестиционного дохода и налоговых вычетов. Ожидаем, что до конца года данным предложением воспользуются примерно 120 тыс. клиентов. Это может быть стратегическим решением, ведь, как говорится, тактика без стратегии — это просто суета перед поражением», – прокомментировал

Заемщики научились зарабатывать на разнице между ставками по депозитам и ипотеке, а также на кредитных картах с льготным периодом. Эти схемы стали прибыльными благодаря высокой доходности вкладов и накопительных счетов. В результате все меньше людей погашают ипотеку досрочно, рассказали "Российской газете" в крупнейших банках страны.

С 1 сентября Альфа-Банк повысил ставки по вкладам и накопительным счетам, сообщила пресс-служба кредитной организации. Теперь Альфа-Вклад сроком на 3 года можно открыть по ставке 21% годовых. Условия действуют для всех, кто откроет новый вклад. Депозит можно открыть и на более короткие сроки со следующей доходностью: на 1,5 года — ставка до 19,5%, на 6 месяцев — до 18,5%, на 4 месяца — до 18%. По накопительному Альфа-Счету теперь можно получить до 20% годовых. Такая ставка действует первые 2 месяца для тех, у кого еще не было Альфа-Счета и кто не хранил там деньги последние 3 месяца. В текущий момент вклады выступают одним из самых привлекательных инструментов сбережения денежных средств, отмечает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. «Их плюсами выступают низкие риски и, учитывая текущие уровни ставок, высокая доходность. При этом они продолжают оставаться самым понятным и простым в оформлении инструментом. Важным фактором выступает и система страхования

Судебные пошлины, полисы страхования, ставки по кредитам: что изменится в жизни россиян в сентябре

Ставки по вкладам до года выросли за неделю в среднем на 0,6% в десяти крупнейших российских банках. В связи с этим люди стали активнее относить денги на депозиты, в том числе перекладывая их с заканчивающихся вкладов и используя отложенные на покупку недвижимости сбережения, сообщили опрошенные «Российской газетой» эксперты. Спустя месяц после повышения Центробанком ключевой ставки доходность депозитов продолжает расти. С 23 по 30 августа индекс доходности вкладов на три месяца увеличился на 0,54 процентного пункта (п. п.), до 17% годовых. Сильнее он поднялся а случае со вкладами на 12 месяцев — на 0,81 п.п., с 16,54 до 17, 35% годовых, а с шестимесячными вкладами — на 0,52 п. п., до 17,88%. Эта динамика свойственна для топ-10 банков страны, в целом по рынку она не настолько яркая. Соревнование идет между крупными игроками, так, с 30 августа в Газпромбанке подняли ставку по одному из вкладов до 19,1%, Т-Банк — до 19%, МКБ — до 19% годовых, но все при соблюдении определенных

За неделю ставки по вкладам до года выросли в среднем на 0,6 процентного пункта в десяти крупнейших банках. Доходность стала более чем привлекательна: люди несут свои накопления, перекладывая их из заканчивающихся банковских депозитов с выплатой бонусов, а также отложенные накопления на приобретение недвижимости, рассказали "РГ" эксперты.

Выдача таких кредитов упала в 2,2 раза

С 30 августа Банк «Санкт-Петербург» улучшает условия по вкладу «Пенсионный особый». Теперь максимальная ставка по этому вкладу составит 20,5% годовых на самом популярном сроке – 31 день. При оформлении вклада на 3 месяца ставка составит 19,5% годовых, на 6 месяцев – 18% годовых, на сроках один, два и три года процентная ставка будет 18,5% годовых. Вклад «Пенсионный особый» открывается в офисе Банка клиентам, оформившим заявление на перевод пенсии в БСПБ. Самые прибыльные* годовые вклады Эксперты Банки.ру составили топ-10 самых прибыльных годовых вкладов банков, представленных на нашем сайте. Вот пять из них: «МКБ. Перспектива», Московский кредитный банк«ВТБ вклад (без опций с выплатой % в конце срока)», ВТБ«Доход», банк Уралсиб«ДОМа лучше», Банк ДОМ.РФ«МТС Вклад», МТС Банк* Условия по вкладам актуальны на 11 августа 2024

Смотрич не сдерживал критики в адрес главы Банка Израиля, заявив, что тот допустил ошибку, решив не снижать процентную ставку или хотя бы не указав на возможное будущее снижение. "Впервые я заявляю это публично: глава банка крупно ошибся в своем решении", — сказал министр финансов

Ренессанс Банк повысил доходность сразу по нескольким вкладам, сообщает пресс-служба кредитной организации. Ставка по «Ренессанс Специальный онлайн» достигла 18,25% годовых при размещении сбережений на 367 дней. Изменения коснулись и депозитов на меньшие сроки. На три месяца можно открыть «Ренессанс Специальный онлайн» под 17%, а на полгода – под 17,5% годовых.   Минимальная сумма для открытия депозита «Ренессанс Специальный онлайн» – 5 000 рублей. Заключить договор можно, используя интернет- или мобильный банк. Пополнение или частичное снятие денег со счета не предусмотрены. Выплата процентов осуществляется в конце срока вклада на текущий счет, карту или депозитный счет по выбору клиента. Досрочное расторжение договора вклада производится по ставке «До востребования» из расчета фактического нахождения средств на счете.  Также повышена ставка до 19,5% годовых по вкладу «Ренессанс Инвестиционный» при размещении средств на полгода. Этот вклад доступен клиентам, у которых

До конца сентября не произойдет существенного изменения ставок по вкладам в случае, если Банк России на следующем заседании сохранит ключевую ставку на уровне 18%, считает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. По прогнозу Зварича, пауза регулятора будет логичной, так как это позволит на более продолжительном горизонте оценить влияние уже принятых решений, в частности повышения ставки, на макроэкономические показатели (инфляцию, инфляционные ожидания и динамику кредитования. «В случае такого решения мы не ожидаем существенного изменения ставок по вкладам до конца сентября. В такой ситуации банки, если и будут улучшать условия по депозитам, то лишь при наличии потребности в ликвидности и учитывая возможности по ее размещению», — говорит эксперт.  В последнее время, по словам аналитика, часть банков изменяют условия по вкладам, чтобы подстроиться под изменения в денежно-кредитной политики (ДКП) и необходимость в ликвидности. Кроме того, банки учитывают риски дальнейшего

С лета прошлого года Центробанк взял курс на ужесточение денежно-кредитной политики (ДКП). Будучи на уровне 8,5% годовых в прошлом августе, к концу декабря 2023 года ключевая ставка постепенно выросла до 16%, а с 26 июля составляет 18%. Впереди — два осенних заседания ЦБ, ближайшее из которых состоится 13 сентября. Повлияет ли ожидание решения регулятора на доходность вкладов? Узнали у экспертов. Что происходит с вкладами сейчасУровень ключевой ставки — это главное, от чего зависит доходность банковских депозитов. С ростом этого индикатора с конца прошлого года доходность банковских сберегательных продуктов стала ощутимо увеличиваться, а на фоне июльского повышения «ключа» до 18% доходность депозитов начала бить рекорды за последнее десятилетие (если не брать во внимание кратковременный рост ставок в марте 2022-го). Еще в мае 2024-го банки ожидали повышения «ключа» и превентивно поднимали ставки по вкладам. Их ожидания оправдались в июле, когда ЦБ поднял ставку до 18%. К

Этим летом в российских банках — новая волна роста ставок по депозитам для физлиц, вызванная ужесточением монетарной политики. Повышение ключевой ставки на 2 процентных пункта (п.п.) до 18% в конце июля заставило банки резко скорректировать доходности депозитов. В августе ставки по вкладам выросли не только на популярные сроки в три и шесть месяцев, но и на длинных горизонтах — от одного года до трех лет, следует из данных аналитической и консалтинговой компании Frank RG и финансового маркетплейса «Сравни», с которыми ознакомился Forbes. Так, по информации Frank RG, средняя ставка в топ-20 банков по объему привлеченных средств населения на сроках три и шесть месяцев повысилась с начала июня на конец августа почти на 2 п.п. — до 17,24% и 17,7% соответственно. Доходность вкладов на длинные сроки в этот же период выросла заметнее: для вкладов на год почти на 3 п.п. — до 16,9%, для двухлетних — на 2,3 п.п., до 13,08%, для трехлетних — на

Вклад — один из самых простых консервативных способов сбережения денег.  Он позволяет клиенту сберечь накопленные деньги и получить по нему проценты после определенного срока. Это касается срочных вкладов — ставка по ним устанавливается на конкретный период, по истечении которого вкладчик получает доход. Обычно ставка по таким депозитам находится на уровне или чуть выше ключевой. Есть также вид бессрочных вкладов. По ним деньги можно держать на счету неограниченное количество времени, однако ставка будет как по вкладу до востребования, то есть на уровне 0,01%. Как и у любого финансового инструмента, у вклада есть свои плюсы и минусы. Плюсы вкладов: Простота и понятность.Легкость управления.Заранее известный гарантированный доход.Гарантия возврата денег до 1,4 млн рублей при банкротстве банка или отзыве лицензии.Минусы вкладов: В большинстве случаев есть ограничения на пополнения и снятия.Влияние инфляции.Какой доход приносят вклады: примеры с расчетамиСейчас

Банк Израиля решил оставить ставки по займам без изменений уже пятый раз подряд, сославшись на возросшую геополитическую и фискальную неопределенность на фоне продолжающейся войны с террористической группировкой ХАМАС, которая бушует уже более 10 месяцев.

Средний размер ставок по 30-летним ипотечным кредитам в Соединенных Штатах на неделе, завершившейся 23 августа, понизился на 6 базисных пунктов на ожиданиях смягчения денежно-кредитной политики Федрезерва, сообщила Ассоциация ипотечных банкиров (Mortgage Bankers Association, MBA).

Страхование — один из самых распространенных продуктов, который предлагают клиентам банков при оформлении кредитов. В публикации Банки.ру эксперты разобрались, в каких случаях стоит приобрести страховку, а в каких от нее можно отказаться без увеличения ставки по кредиту. Страхование по кредиту — это надежный способ защитить себя и свою семью от непредвиденной финансовой нагрузки в том случае, если вы не сможете выплачивать банку займ. Заемщик может заболеть, получить инвалидность и потерять работу, а обязательства по кредиту останутся. Страховые программы помогут в такой ситуации закрыть задолженность. В некоторых кредитных продуктах страховка позволяет получить более низкую процентную ставку. Если в условиях программы есть такой пункт, страхование становится выгодной инвестицией: часто снижение ставки окупает стоимость страхового полиса. Само по себе страхование кредита может быть необязательным (например, страхование жизни и здоровья заемщика по ипотечному кредиту не

Расчет эффективной ставки позволяет сравнивать вклады с разными условиями, объяснил главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. «Например, если у потенциального вкладчика есть возможность открыть вклад с выплатой процентов в конце срока и вклад с возможностью капитализации с одной и той же датой окончания договора», — рассказал аналитик.  Для первого вклада номинальная ставка будет эффективной, однако, по словам Зварича, ее нельзя напрямую сравнить с номинальной ставкой по вкладу с возможностью капитализации.  «Лишь рассчитав для второго вклада эффективную ставку, учитывающую опцию капитализации процентов, и сравнив ее со ставкой по вкладу с выплатой в конце срока можно определить, какой из вкладов будет лучше по доходности», — заключил эксперт. Подробно прочитать о том, что такое эффективная ставка по вкладу и как рассчитать ее самостоятельно, можно здесь. Самые прибыльные* годовые вклады Эксперты Банки.ру составили топ-10 самых прибыльных годовых вкладов банков,

В период высокой ключевой ставки ЦБ, как сейчас, банки повышают проценты по вкладам. Так, в начале лета максимальная ставка по вкладам для физлиц в десяти крупнейших банках составляла 15,7% годовых, а к концу лета выросла до 17,5%. Увеличить доходность вклада помогает капитализация процентов.  Рассказываем, как работает капитализация процентов, как рассчитать эффективную ставку по таким вкладам и чем она отличается от номинальной. Какие бывают процентные ставки по банковским вкладамПроцентная ставка по вкладу — это показатель, который отражает, какой доход получит владелец денег по депозиту. Ставка зависит от нескольких факторов: уровня ключевой ставки, срока вклада, возможности снятия и пополнения, наличия зарплатной карты в банке и т. д. Обычно процентная ставка — это главный фактор, который люди учитывают при выборе вклада. Проценты по вкладу бывают двух видов — простые и сложные. Простые проценты начисляются на сумму вклада единовременно в конце срока депозита.

В период высокой ключевой ставки ЦБ, как сейчас, банки повышают проценты по вкладам. Так, в начале лета максимальная ставка по вкладам для физлиц в десяти крупнейших банках составляла 15,7% годовых, а к концу лета выросла до 17,5%. Увеличить доходность вклада помогает капитализация процентов.  Рассказываем, как работает капитализация процентов, как рассчитать эффективную ставку по таким вкладам и чем она отличается от номинальной. Какие бывают процентные ставки по банковским вкладамПроцентная ставка по вкладу — это показатель, который отражает, какой доход получит владелец денег по депозиту. Ставка зависит от нескольких факторов: уровня ключевой ставки, срока вклада, возможности снятия и пополнения, наличия зарплатной карты в банке и т. д. Обычно процентная ставка — это главный фактор, который люди учитывают при выборе вклада. Проценты по вкладу бывают двух видов — простые и сложные. Простые проценты начисляются на сумму вклада единовременно в конце срока депозита.

Ипотека с опцией снижения ставки вслед за «ключом» не является обходом текущих высоких ставок по кредитам, считает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. Более того, такие программы в скором времени могут начать вводить крупные банки. На прошлой неделе стало известно, что Альфа-Банк предложил ипотечным клиентам опцию с гарантией снижения процентной ставки вслед за ключевой. Заемщики смогут включить этот пункт в договор и использовать снижение ставки один раз в течение срока кредитования. «Первое, что стоит отметить, что опция, предложенная Альфа-Банком не является “обходом” текущих высоких ставок по ипотечным кредитам. Да, высокие ставки по ипотеке и стоимость квадратного метра сейчас создают условия, когда подобные кредиты могут быть интересны при условии, что заемщик собирается погасить существенную часть кредита досрочно, например за счет средств, полученных при продаже старой квартиры, либо рассчитывает воспользоваться рефинансированием кредита в дальнейшем», — объясняет

Банки в июле подняли ставки почти по всем срокам вкладов — только по депозитам от полугода до года доходность оказалась меньше, чем в июне. На это обратил внимание «Коммерсант». Согласно данным ЦБ о среднерыночных значениях максимальной доходности вкладов физических лиц за июль 2024 года, только по рублевым вкладам на срок от полугода до года ставка оказалась меньше 19% годовых — 18,54%. В июне доходность по этим депозитам была выше на 0,6 п. п. При этом в июне только на этот срок ставка была выше 19%. Такую статистику в банках объясняют стратегией, предполагающей позиционирование высокой ставки без сильного удорожания привлечения. В ВТБ рассказали, что для этого банки либо повышали ставки на короткие сроки, либо на длинные — в последнем случае процентный риск для банка ниже. При этом дальнейшее повышение доходности вкладов не исключено. В Банке ДОМ.РФ считают, что до конца года ставки могут вырасти еще на 1–1,5 п. п. — при этом, если появятся однозначные сигналы о скором

Банк Уралсиб повысил ставки по вкладам вида «Доход» в китайских юанях на большинстве сроков размещения, а также по накопительным счетам в китайских юанях с начислением процентов на минимальный остаток. Теперь ставки по вкладам вида «Доход» в юанях, в зависимости от срока, пакета услуг и суммы вклада составляют 5,70 – 6,50% годовых с учетом ежемесячной капитализации процентов. Вклады вида «Доход» можно открыть в онлайн-банке Уралсиб Онлайн или в отделении Банка Уралсиб. Минимальная сумма для открытия вклада – 50 000 CNY. Пополнение и продление, а также расходные операции по вкладу – не предусмотрены. Процентные ставки по накопительным счетам в юанях, в зависимости от суммы минимального остатка на счете и пакета услуг, составляют 0,01 – 3,50% годовых. Накопительный счет также можно открыть в любом офисе банка, либо в онлайн-банке Уралсиб Онлайн. Минимальная сумма ежемесячного минимального остатка денежных средств на счете для получения повышенной ставки (3,0 – 3,5% годовых в

Средние максимальные ставки банков по вкладам граждан по итогам июля почти по всем срокам превысили уровень 19%, и только по вкладам от полугода до года проценты оказались меньше, чем в июне. Банкиры таким образом отреагировали на заявления ЦБ, из которых следует, что высокая ключевая ставка продержится долго, полагают эксперты. В банках прогнозируют увеличение ставок по вкладам до конца года еще на 1–1,5 процентного пункта (п. п.).

Российские банки начали предлагать новую разновидность ипотеки в попытке оживить спрос среди покупателей жилья. Это жилищный кредит с гарантированным снижением ставки вслед за ключевой ставкой ЦБ РФ. К таким предложениям следует относиться с осторожностью, предупредили "РГ" эксперты.

"Ведомости". Новости, 24.08.2024

Средняя максимальная процентная ставка по рублевым вкладам в десяти крупнейших российских банках во второй декаде августа составила 17,478%, приблизившись к ключевой ставке в 18%. Об этом говорится в материалах Центробанка.

Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях десяти российских банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, продолжает уверенно расти. Как следует из данных мониторинга Банка России, во вторую декаду августа она достигла показателя 17,48%. До этого в первую декаду августа ставка держалась на уровне 17,28%. При этом средние максимальные процентные ставки по вкладам в зависимости от срока размещения во второй декаде августа составили: на срок до 90 дней — 16,04%, от 91 до 180 дней — 16,33%, от 181 дня до одного года — 16,87%, на срок свыше одного года — 16,13%. Максимальная ставка достигала пикового за всю историю наблюдений уровня 20,51% в первой декаде марта 2022 года после февральского резкого повышения Центробанком ключевой ставки с 9,5% до рекордных 20% годовых. Затем ставка последовательно снижалась, а с сентября 2023 года снова перешла к постепенному росту. Средняя максимальная ставка рассчитывается как среднее арифметическое максимальных

В августе крупнейшие банки провели новый раунд повышения ставок. Ставки по депозитам со сроком три-шесть месяцев увеличились в среднем на 0,8–0,9 п.п., пишут «Известия» со ссылкой на данные финансового маркетплейса Банки.ру. Теперь максимально возможная доходность в среднем достигает 18,5–19%. Как изменились ставкиПо данным Банки.ру, из топ-30 банков как минимум шесть повысили ставки по депозитам: Сбербанк увеличил ставки по вкладам сроком на три – шесть месяцев на 3 п.п. Максимальная доходность по ним — 18%;Альфа-Банк поднял ставки на аналогичные сроки на 2 п.п. — до 19,5%;МКБ повысил ставки на три – шесть месяцев на 0,5 п.п. Максимальная предлагаемая доходность по вкладу на полгода — 21%;Россельхозбанк увеличил ставки на 1 п.п. для трехмесячных депозитов — до 18,25%;Совкомбанк повысил доходность вкладов на три, шесть и 12 месяцев (+1 п.п.), до 18,1%. По депозитам на три года банк предлагает ставку 20% годовых;Росбанк поднял ставки на полугодовые депозиты на 0,4 п.п. — до

В августе крупнейшие банки России снова повысили ставки по вкладам, они достигают 19% годовых. Причина — в недавнем повышении ключевой ставки до 18%, что привело к росту доходности депозитов до уровней марта-апреля 2022 года. Наиболее привлекательные ставки сейчас предлагают по краткосрочным вкладам на три-шесть месяцев, где проценты выросли на 0,8–0,9 п.п., достигая 18,5–19%, сообщили «Известиям» в финансовом маркетплейсе «Банки.ру».

Как растут сбережения россиян и на каких продуктах сейчас выгоднее всего зарабатывать

Крупнейшие российские операторы связи зафиксировали снижение чистой прибыли. У МТС показатель за второй квартал год к году упал на 57,2%, до 7,2 млрд руб., «Вымпелком» показал убыток в 1,1 млрд руб. «МегаФон» не раскрывает квартальные данные, по итогам первого полугодия в целом чистая прибыль снизилась на 0,22%, до 26,8 млрд руб. Аналитики связывают такие финансовые результаты со значительным ростом процентных расходов по обслуживанию долга из-за изменения ключевой ставки ЦБ и с увеличением операционных расходов из-за отмены льгот на плату за использование

Ставки долгосрочных ипотечных кредитов в США снизились до минимальных уровней с середины мая прошлого года.

Применение опции доступно один раз на любом сроке кредита

ФРС США официально заявила о желании снизить процентную ставку в сентябре