Процентные ставки

"Ведомости". Новости, 24.08.2024

Средняя максимальная процентная ставка по рублевым вкладам в десяти крупнейших российских банках во второй декаде августа составила 17,478%, приблизившись к ключевой ставке в 18%. Об этом говорится в материалах Центробанка.

Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях десяти российских банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, продолжает уверенно расти. Как следует из данных мониторинга Банка России, во вторую декаду августа она достигла показателя 17,48%. До этого в первую декаду августа ставка держалась на уровне 17,28%. При этом средние максимальные процентные ставки по вкладам в зависимости от срока размещения во второй декаде августа составили: на срок до 90 дней — 16,04%, от 91 до 180 дней — 16,33%, от 181 дня до одного года — 16,87%, на срок свыше одного года — 16,13%. Максимальная ставка достигала пикового за всю историю наблюдений уровня 20,51% в первой декаде марта 2022 года после февральского резкого повышения Центробанком ключевой ставки с 9,5% до рекордных 20% годовых. Затем ставка последовательно снижалась, а с сентября 2023 года снова перешла к постепенному росту. Средняя максимальная ставка рассчитывается как среднее арифметическое максимальных

В августе крупнейшие банки провели новый раунд повышения ставок. Ставки по депозитам со сроком три-шесть месяцев увеличились в среднем на 0,8–0,9 п.п., пишут «Известия» со ссылкой на данные финансового маркетплейса Банки.ру. Теперь максимально возможная доходность в среднем достигает 18,5–19%. Как изменились ставкиПо данным Банки.ру, из топ-30 банков как минимум шесть повысили ставки по депозитам: Сбербанк увеличил ставки по вкладам сроком на три – шесть месяцев на 3 п.п. Максимальная доходность по ним — 18%;Альфа-Банк поднял ставки на аналогичные сроки на 2 п.п. — до 19,5%;МКБ повысил ставки на три – шесть месяцев на 0,5 п.п. Максимальная предлагаемая доходность по вкладу на полгода — 21%;Россельхозбанк увеличил ставки на 1 п.п. для трехмесячных депозитов — до 18,25%;Совкомбанк повысил доходность вкладов на три, шесть и 12 месяцев (+1 п.п.), до 18,1%. По депозитам на три года банк предлагает ставку 20% годовых;Росбанк поднял ставки на полугодовые депозиты на 0,4 п.п. — до

В августе крупнейшие банки России снова повысили ставки по вкладам, они достигают 19% годовых. Причина — в недавнем повышении ключевой ставки до 18%, что привело к росту доходности депозитов до уровней марта-апреля 2022 года. Наиболее привлекательные ставки сейчас предлагают по краткосрочным вкладам на три-шесть месяцев, где проценты выросли на 0,8–0,9 п.п., достигая 18,5–19%, сообщили «Известиям» в финансовом маркетплейсе «Банки.ру».

Как растут сбережения россиян и на каких продуктах сейчас выгоднее всего зарабатывать

Крупнейшие российские операторы связи зафиксировали снижение чистой прибыли. У МТС показатель за второй квартал год к году упал на 57,2%, до 7,2 млрд руб., «Вымпелком» показал убыток в 1,1 млрд руб. «МегаФон» не раскрывает квартальные данные, по итогам первого полугодия в целом чистая прибыль снизилась на 0,22%, до 26,8 млрд руб. Аналитики связывают такие финансовые результаты со значительным ростом процентных расходов по обслуживанию долга из-за изменения ключевой ставки ЦБ и с увеличением операционных расходов из-за отмены льгот на плату за использование

Ставки долгосрочных ипотечных кредитов в США снизились до минимальных уровней с середины мая прошлого года.

Применение опции доступно один раз на любом сроке кредита

ФРС США официально заявила о желании снизить процентную ставку в сентябре

Альфа-Банк с 22 августа предложит ипотечным клиентам опцию с гарантией снижения процентной ставки вслед за ключевой, сообщили РБК в банке. Заемщики смогут включить этот пункт в договор и использовать снижение ставки один раз в течение срока кредитования. Опция доступна при покупке первичного или вторичного жилья по рыночным программам. «Клиент может воспользоваться опцией после ближайшего снижения ключевой ставки. Если клиент хотел бы снизить свою ставку при ключевой ставке ЦБ ниже 12%, банк предложит снижение ставки до уровня рыночной по продукту "Рефинансирование", которая была при ключевой ставке 12%», — пояснил руководитель департамента развития розничных кредитных продуктов Альфа-Банка Артем Иванов. По словам Иванова, услуга будет бесплатной для клиентов. Нововведение поможет поддержать уровень выдач при действующих высоких ставках, рассчитывает он. МПИБанки давно используют опцию снижения ставки по ипотечному кредиту, отмечает РБК. Как правило, клиенты получают

Российские банки адаптируют условия ипотеки к высоким ставкам, запуская для клиентов различные опции снижения стоимости кредитов. ЦБ наблюдает за этими практиками и готовится ограничивать некоторые с 1 июля 2025 года

Банки должны будут информировать граждан об изменении "плавающей" процентной ставки по вкладам в срок не более трех рабочих дней с момента ее изменения, следует из законопроекта, подготовленного комитетом Госдумы по финансовому рынку.

С 20 августа Свой Банк повышает процентные ставки по всей линейке депозитов. Максимальная доходность установлена по вкладам «Свой Вклад промо» и «Свой Вклад Банки.ру» — 20,0% с учетом капитализации при оформлении на шесть месяцев. Новая ставка по вкладам со сроком три месяца составит 19,0%, один год — 19,50%. По депозиту «Свой Вклад промо» также снизилась минимальная сумма открытия: теперь вклад можно оформить на сумму от 100 тыс. на срок от трех месяцев до трех лет. Предусмотрена возможность пополнения депозита на сумму от 5 тыс. рублей, также возможна пролонгация. «Свой Вклад Банки.ру» можно открыть на Банки.ру на сумму от 30 тыс. рублей. Оба вклада предлагают капитализацию процентов, выплата производится ежемесячно. Ставки по флагманскому депозиту Своего Банка — «Свой Вклад» — увеличены до 19,5% с капитализацией при размещении средств на полгода. Для вкладов со сроком на три месяца эффективная ставка составит 18,5%, на один год — 19,0%. Вклад можно оформить онлайн — в

МТС Банк объявил о повышении ставок на 0,5 процентного пункта по вкладу «МТС Вклад» как для новых, так и для действующих клиентов. Максимальная ставка 19% годовых установлена для держателей пакетов обслуживания «МТС Банк Премиум» и «MTS Private banking» при открытии вклада на срок 367 дней, при условии капитализации процентов и без возможности пополнения и частичного снятия средств. Минимальная сумма «МТС Вклада» для этой категории клиентов составляет 10 000 рублей. Также МТС Банк повысил ставку для розничных клиентов при открытии вклада с возможностью пополнения и частичного снятия на срок 91 и 181 день. В зависимости от суммы вклада ставка будет варьироваться в диапазоне от 14,5% годовых до 16,5% годовых. Минимальная сумма такого вклада составляет 100 000 рублей. Вклады банков с максимальными ставками* Эксперты Банки.ру выяснили, по каким вкладам банки, представленные на нашем сайте, предлагают максимальные ставки. Вот пять из них: «Лучший % (в конце срока)»,

Российские банки в середине августа продолжили повышать доходность по вкладам и накопительным счетам. Банковские аналитики оценили данные по росту инфляции в июле и теперь опасаются, что Центробанк продолжит повышать ключевую ставку. Это может произойти уже осенью, рассказали "Российской газете" эксперты.

С 20 августа 2024 Ингосстрах Банк улучшает условия двух популярных сберегательных продуктов. Прирост доходности составляет от 0,9 до 2 процентных пунктов на сроках до 1 года. Максимальный доход в линейке стандартных депозитов можно получить при оформлении вклада «Карамель» без пополнения и снятия по ставке 18,9% годовых. До 15,5% годовых увеличилась ставка по вкладу «Карамель Плюс» с опциями пополнения и снятия. Топ-ставки действуют при выборе депозита на полгода с выплатой процентов в конце срока. Вклад «Карамель» доступен для оформления как новым вкладчикам, так и тем, кто последние 3 месяца не пользовался сберегательными продуктами банка. При оформлении депозитов из стандартной линейки банка вкладчики, которые активно пользуются платежными картами Ингосстрах Банка и подключили подписку «Инго Плюс», могут получить дополнительный доход ингорублями на бонусный счет: до 1% годовых от суммы вкладов до 2 млн ₽ при покупках по картам от 30 000 ₽ в месяц. Наиболее выгодные

Если Банк России поднимет ключевую ставку до 19-20%, доходность депозитов может увеличиться лишь на 0,5-0,8 п.п. — поэтому присмотреться к вкладам можно уже сейчас, считает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. По словам Зварича, сейчас рост рынка сбережений в основном обусловлен динамикой средств на вкладах, которые выступают одним из самых интересных инструментов вложения денежных средств, чему способствуют как низкие риски данного инструмента, так и его доходность. «При этом в текущих условиях мы не исключаем дальнейшего роста средств населения в срочных банковских инструментах. Этому будут способствовать сразу несколько факторов. Так, есть потенциал перетока средств населения с расчетных счетов в срочные депозиты», — говорит аналитик.  Плюс к этому, продолжает Зварич, возможен дальнейший возврату наличных в банки и размещение их на депозиты, что позволит защитить эти средства от инфляции. Также эксперт обращает внимание на начисленные проценты по уже открытым

"Ведомости". Новости, 19.08.2024

Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях десяти российских банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, снова выросла и составила 17,28% в первой декаде августе, следует из данных мониторинга Банка России. В третью декаду июля максимальная ставка преодолела планку в 17% и росла до показателя 17,11%. В первую и вторую декаду июля показатель держался на уровне 16,57%. Средние максимальные процентные ставки по вкладам в зависимости от срока размещения составили: на срок до 90 дней — 16,33%;на срок от 91 до 180 дней — 16,20%;на срок от 181 дня до 1 года — 16,79%;на срок свыше 1 года — 15,55%.Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций. Сейчас в перечень входят Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк, Росбанк, Московский кредитный банк, Т-Банк, Промсвязьбанк, Совкомбанк. В ближайшее время основным фактором, который будет

С 16 августа 2024 года Альфа-Банк повысил ставки по вкладам на 3, 4 и 6 месяцев, сообщает пресс-служба кредитной организации. По вкладам на 3 и 4 месяца можно получить до 16,5% и 17,5% годовых соответственно, до 18% — для клиентов Alfa Only на оба срока. Максимальная ставка по вкладу на полгода — 18,5% годовых для всех клиентов.   Кроме того, все клиенты смогут открыть Альфа-Вклад сроком на 1,5 года со ставкой до 19,5% годовых.  Уточняется, что условия действуют для клиентов, которые откроют новый вклад до 3 сентября. В текущий момент вклады совмещают в себе основные привлекательные характеристики инструментов сбережения, отмечает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. «Первое что стоит отметить, что для граждан они являются простыми в использовании и понятными с точки зрения получения доходности. При этом вклады несут на себе низкие риски, чему способствует наличие системы страхования вкладов, которая позволяет защитить средства на счетах в банках в размере

Российские банки резко нарастили долю рыночной ипотеки в общем объеме выдач. На фоне значительного снижения ипотечных сделок изменилось соотношение выдаваемых льготных и рыночных кредитов. Согласно статистике «ДОМ.РФ», собственные программы банков в июле заняли до 63,7% от количества сделок и 46,9% от объема – по сравнению с июнем доля выросла в 1,8 и 3,4 раза соответственно. Опрошенные РБК представители банков подтвердили рост доли рыночной ипотеки в июльских выдачах. В Сбербанке на долю базовых ипотечных программ пришлось 66,5% всех ипотечных сделок, а льготные заняли чуть больше трети – их доля упала на 42 процентных пункта. В ВТБ в июле выдали по рыночным программам порядка 64% ипотек. В ПСБ треть июльских сделок заключили по рыночным ставкам (рост с 10% в июне). Абсолют Банк на долю рыночной ипотеки пришлось более 50% кредитов. «Учитывая, что ставки по ипотеке заградительные, то да — доля достаточно высокая. Но нужно учитывать, что в основном это кредиты на небольшие

Несмотря на заградительные ставки по рыночной ипотеке, доля таких кредитов в выдачах банков в июле подскочила выше 50%. Это временный всплеск, но россияне готовы брать ипотеку даже в жестких условиях, отмечают эксперты

Завершение массовой программы льготной ипотеки и, соответственно, снижение продаж квартир в новостройках может отразиться на смежных отраслях. Так, по итогам 2024 года динамика роста мебельного рынка, по прогнозам отраслевой ассоциации, увеличится в натуральном выражении на 9,5%, в то время как в прошлом году рост составил 33%. На ситуацию также влияет ужесточение требований при выдаче банками потребительских кредитов, используемых покупателями в том числе для приобретения мебели.

Средневзвешенная ставка по рыночной ипотеке на новостройки в России

Средневзвешенная ставка по рыночной ипотеке на новостройки в России достигла рекордного уровня - 20,81% на 11 августа, следует из аналитических материалов госкомпании "Дом.РФ", изучившей предложения банков из топ-20. В них указывается, что по сравнению с предыдущей неделей ставка на первичном рынке прибавила 1,14 процентных пункта и побила рекордные значения марта 2022 года ...

Впервые с 2021-го Трубная металлургическая компания получила убыток — почти 2 млрд руб. по итогам I полугодия 2024-ого. На результат повлияли кредитные ставки и удорожание металлолома

Средние ставки по ипотеке в августе побили рекорд 2022 года: по данным «ДОМ.РФ», которые приводит РБК, к 11 августа средние ставки по рыночной ипотеке на новостройки в топ-20 российских банках достигли 20,81% годовых (+1,14 процентных пункта за неделю), на готовое жилье – 20,8% (+1,05 п.п.). Предыдущий максимум был зафиксирован в марте 2022 года после резкого повышения ключевой ставки до 20%. Тогда ставки по первичке составляли 20,8%, по вторичке - 20,38%, но уже к маю снизились до 15% годовых. За минувшую неделю сразу шесть банков из топ-20 подняли ставки: Сбер (на 0,8 п.п.), ВТБ (на 2 п.п.), Альфа-Банк (на 1 п.п.), МКБ (на 1-1,2 п.п.), Ак Барс Банк (на 1,4 п.п.) и Транскапиталбанк (на 1 п.п.). МПИРост среднерыночных ипотечных ставок при меньшем значении ключевой по сравнению с весной 2022 года связан с тем, что многие банки заранее перестроили свои риск-политики в ожидании повышения ключевой ставки, говорит руководитель направления экспертной аналитики Банки.ру Инна

Ставка, по которой вы оформили ипотеку, чаще всего действует до конца срока, то есть пока вы не выплатите весь долг. Но есть случаи, в которых банк может ее увеличить уже после подписания ипотечного договора. Разберем их подробнее.  Как определяется ставка по ипотекеСтавка по ипотеке зависит от программы: льготной или рыночной. При определении ставки банк также учитывает кредитную историю, платежеспособность заемщика, риски, сумму первоначального взноса и другие критерии. При оформлении льготной ипотеки с господдержкой ставка фиксированная. Например, по IT-ипотеке — до 6%. Разницу между льготной и рыночной ставкой по такой программе банку компенсирует государство. Ставка по рыночной ипотеке без господдержки зависит от ключевой ставки ЦБ РФ — чем она выше, тем больше ставки по кредитным продуктам. Например, в августе 2024 года «ключ» находится на уровне 18%, из-за этого ставки по рыночной ипотеке доходят уже до 20% годовых, а иногда и больше. В связи с этим аналитик Банки.ру

С 13 августа Свой Банк повышает процентные ставки по всем вкладам, сообщает пресс-служба кредитной организации. Максимальная доходность будет установлена по вкладам «Свой Вклад промо» и «Свой Вклад Банки.ру»: 19,50% с учетом капитализации при размещении средств на шесть месяцев. Новая ставка по вкладам длиной три месяца составит 18,50%, один год — 19,00%. «Свой Вклад промо» можно оформить на сумму от 300 тыс. до 500 млн рублей на срок от трех месяцев до трех лет. Пополнение депозита не влияет на доходность, минимальная сумма пополнения — 5 тыс. рублей. Возможна автоматическая пролонгация. «Свой Вклад Банки.ру» можно открыть на Банки.ру на сумму от 30 тыс. рублей. Оба вклада предлагают капитализацию процентов, выплата производится ежемесячно. Также банк повышает ставки по флагманскому вкладу «Свой Вклад» — до 19,00% с капитализацией для депозитов на 181 день. При размещении средств на 91 день эффективная ставка составит 18,00%, на 367 дней — 18,50%. Вклад можно оформить

Банк «Санкт-Петербург» повышает ставку по вкладу «Выгодный старт» до 19% годовых. «Выгодный старт» предлагается новым клиентам БСПБ, по вкладу предусмотрена самая высокая ставка во всей депозитной линейке Банка, и открывается он на самый популярный срок – 3 месяца.  Вклад открывается в офисе Банка. Сумма вклада – от 10 000 до 500 000 рублей. Дополнительные взносы и частичные изъятия не предусмотрены. Выплата процентов в конце срока вклада. Выплата процентов осуществляется на накопительный счет.  В случае не востребования суммы вклада по окончании срока вклад «Выгодный старт» считается продленным на новый срок на условиях вклада «Стратег», действующих в момент продления. Высокие ставки по вкладам делают депозиты, которые являются простым, понятным и надежным инструментом сохранения денежных средств, еще и интересным с точки зрения доходности, отмечает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. «При этом в текущий момент со вкладами сложно конкурировать другим направлениям

Российские банки не так активно ужесточают условия по потребительским кредитам, несмотря на рост ключевой ставки в июле. Только четыре игрока из списка крупнейших изменили условия за прошедшую неделю. Опрошенные "РГ" эксперты отмечают, что повышение ставок осложняется конкуренцией на рынке и заложенным заранее ростом в рыночные показатели.

Стоимость потребительских кредитов в России продолжает расти. Очередное подорожание кредитных продуктов произошло после повышения ключевой ставки сразу на два процентных пункта до 18%. «Новые Известия» поговорили о кредитах НИУ ВШЭ с доцентом ВШЭ в Санкт-Петербурге Марией Маракуевой.

На условия по кредитам и вкладам влияет ключевая ставка ЦБ: чем она выше, тем выше процентные ставки, и наоборот. При этом ставки по вкладам обычно ниже, чем по кредитам. Разбираемся, почему. Как ключевая ставка влияет на кредиты и депозитыЦентробанк проводит денежно-кредитную политику (ДКП), которая направлена на регулирование основных экономических показателей. Среди них, например, уровень инфляции, курс рубля, уровень безработицы, доступность и выгодность кредитов и вкладов. В ДКП есть несколько инструментов. Основной из них — это ключевая ставка, которая и влияет на инфляцию, а также на ставки по кредитным и депозитным продуктам. Денежно-кредитная политика бывает двух видов. Разберем каждый из них с учетом ключевой ставки. Почему по кредитам ставки обычно выше, чем по вкладамКогда клиент оформляет кредит, банк предоставляет ему или собственные деньги, или полученные от кого-либо, например: Депозиты. Клиенты хранят деньги на вкладе, которые банк может

Ставки по депозитам в июне 2024 года в российских банках заметно выросли, причем опережающими темпами увеличивались ставки по долгосрочным депозитам. Об этом говорится в информационно-аналитическом комментарии Банка России. По данным ЦБ, за июнь ставки по депозитам выросли на 1,4 процентного пункта, в то же время по долгосрочным вкладам рост составил 2 п. п. «При этом основная часть изменений пришлась на период до повышения Банком России ключевой ставки в связи со сформировавшимися ожиданиями банков ужесточения денежно-кредитной политики и поддержания ее более жесткой в 2024–2025 годах», – говорится в комментарии. На фоне растущих ставок приток средств населения в банки в июне сохранялся вблизи локальных максимумов. При этом он несколько замедлился по сравнению с маем на фоне повышенных потребительских расходов, в том числе в связи с отпускным сезоном, и трат на приобретение недвижимости. В результате годовой прирост портфеля рублевых средств населения на вкладах составил 30,5%

Российские банки вслед за ключевой ставкой подняли ставки по потребительским кредитам. Процент вырос у ГПБ, ДОМ.РФ, Ак Барс Банка. Минимальная стоимость займов достигла 19,4%, сообщает телеканал «Известия». У отдельных участников рынка показатель приблизился к 28%. Как правило, проценты по ссудам выше, чем указывается на сайтах. Минимальную ставку получают только самые надежные заемщики.

На Банки.ру появилась подборка вкладов от разных банков сроком на полгода — все продукты оформляются дистанционно на нашем маркетплейсе. Вклад «Онлайн» от КамкомбанкаСтавка — 18% годовых. Срок — 186 дней. Минимальная сумма — 10 тысяч рублей. Вклад «Выгодный союз» от НС БанкаСтавка — 18,2% годовых. Срок — 150 дней. Минимальная сумма — 50 тысяч рублей. Вклад «Свой вклад с Банки.ру» от Своего БанкаСтавка — 18,7% годовых. Срок — 181 день. Минимальная сумма — 30 тысяч рублей. Вклад «ДОМа надежно на 181 день» от Банка ДОМ.РФСтавка — 18,8% годовых. Срок — 181 день. Минимальная сумма — 10 тысяч рублей. Вклад «Капитал (на 190 дней)» от РосбанкаСтавка — 19% годовых. Срок — 190 дней. Минимальная сумма — 100 тысяч рублей. Преимущество вклада, открываемого через финансовый маркетплейс, — отсутствие необходимости посещать офис банка, обращает внимание главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. «Второй плюс вытекает из первого.

Согласно данным Банки.ру, 72% россиян интересуются вкладами сроком до полугода. Из-за короткого срока вкладчики вынуждены постоянно перекладывать деньги с одного депозита на другой. Это может занимать много сил и времени: сначала необходимо за несколько дней заказать деньги с вклада, потом приехать за ними в банк, затем отправиться в другой банк и там положить деньги на вклад. Иногда в день окончания срока вклада приехать не получается, и тогда деньги на нем лежат уже без начисления процентов. Чтобы не тратить время на поездки и не терять доходы в виде процентов, можно открыть вклад удаленно, без посещения офиса банка.  Сейчас ставки по таким вкладам достигают 19% годовых. Собрали в подборке предложения от разных банков сроком на полгода. Все вклады оформляются дистанционно на Банки.ру. Это удобно, безопасно и доступно 24/7. Пятое место: вклад «Онлайн» от КамкомбанкаСтавка — 18% годовых. Срок — 186 дней. Минимальная сумма — 10 тысяч рублей. Вклад

В США на этой неделе ставки долгосрочных ипотечных кредитов опустились до минимальной отметки более чем за год.

Россияне смогут приумножить свои сбережения после роста ставки Центробанка, если способ распределения сбережений на несколько депозитов с разными сроками и ставками, сообщил финансовый эксперт Эльман Мехтиев. По словам эксперта, необходимо понять, какие предстоят расходы в краткосрочном периоде. Так, при сбережениях в 250 тыс. рублей, если через семь недель понадобятся 30 тыс. рублей на автостраховку, то эту сумму следует положить на депозит на один месяц,. А, например, в случае острой необходимости потратить 50 тыс. рублей на добровольное медицинское страхование через три месяца откладываем эти деньги на трехмесячный депозит, остальную же сумму можно разместить на более длинный срок, передает Ura.Ru. Ранее Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 200 базисных пунктов – до 18%

Крупнейшие банки страны с 6 августа объявили о повышении базовых ставок по ипотеке. Однако люди в любом случае продолжают обращаться за ипотечными кредитами и страхуют их.  «Повышенный спрос на ипотечное кредитование, которым отметились последние несколько лет, обусловил в России рост интереса к ипотечному страхованию. Один из его видов является обязательным для оформления ипотеки, другие — желательными, поскольку помогают заемщику снизить ставку и сэкономить на итоговой переплате по кредиту. В первом случае речь идет об имущественном страховании, во втором — о личном и титульном, а в редких случаях — о страховании ответственности заемщика», — говорит эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина. Разобрались, кто чаще всего страховал ипотеку в первом полугодии 2024 года на Банки.ру, и составили портрет страхователя ипотеки.  Ипотечное страхование промо блокКто страхует ипотеку В первом полугодии 2024 г. большинство ипотечных страхователей — 54% — составляли мужчины. При этом

Ставки по потребительским кредитам по меньшей мере в девяти банках из топ-50 выросли в среднем на 2,2 процентных пункта (п.п.), после роста ключевой ставки Центробанка с 16% до 18% в конце июля. Условия банков проанализировала газета «Известия».

Девять банков из крупнейших 50 подняли ставки по потребительским кредитам после повышения ключевой, пишут «Известия». Средний размер повышения составил 2,2 процентных пункта. Минимальная ставка без учета страхования теперь начинается с 19% и в некоторых кредитных организациях доходит до 28% годовых. По данным базы финансового маркетплейса Банки.ру, ставки по необеспеченным потребительским кредитам повысили: УБРиР, банк «Синара», банк «Россия», Банк «Центр-инвест», Ак Барс Банк, Металлинвестбанк, банк «Зенит», Газпромбанк, Солид Банк, ТКБ. «В среднем размер повышения ставок составил до 1,5-2 процентных пунктов, однако у отдельных игроков прослеживаются и более существенные изменения (вплоть до 4 п. п.)», - сообщила руководитель направления экспертной аналитики Банки.ру Инна Солдатенкова. Продуктовый виджетВ реальности ставки по кредитам в России варьируются в диапазоне от 30–35% годовых, сказал «Известиям» аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов. Чтобы получить

Девять крупных банков из топ-50 подняли ставки по потребительским кредитам после роста ключевой Центробанка (ЦБ РФ) с 16 до 18%, выяснили «Известия». Средняя величина повышения составила 2,2 п.п. Минимальная ставка без учета страховки теперь начинается с 19% и доходит до 28% у отдельных игроков.

Под какой процент теперь можно взять заём и насколько ухудшились условия для клиентов

Резюме решения ЦБ РФ по ключевой ставке по итогам заседания 26 июля поддерживает ожидания сохранения ставки на уровне 18% до конца текущего года, полагают экономисты Альфа-банка Наталья Орлова и Валерия Кобяк. "ЦБ РФ опубликовал резюме решения по ключевой ставке по итогам заседания 26 июля, в котором подчеркнул важность обеспечения нужной степени жесткости денежно-кредитных условий для возвращения инфляции … читать далее…

Повышение ключевой ставки Центробанком нанесло серьезный удар по омскому рынку недвижимости. Продажи жилья встали, особенно в новостройках. Ипотечные программы для большинства омичей оказались недоступными.

После повышения ключевой ставки до 18% годовых стали расти и ставки по рыночной ипотеке. Например, в ВТБ они теперь достигают 21,5%, в Альфа-Банке — 21,59%, а в Сбере — 20%. Считаем, каким будет ежемесячный платеж, если оформить ипотеку с такими условиями.  Почему растут ставки по ипотекеНа момент публикации материала ставки по рыночной ипотеке в базе нашего финансового маркетплейса увеличили 14 банков из 80, говорит аналитик Банки.ру Инна Солдатенкова. В среднем размер повышения составил около 1–1,5%. «Это обусловлено перестройкой риск-политик банков из-за изменений ожиданий насчет дальнейшей динамики ключевой ставки, — считает аналитик. — Регулятор не изменил сигнал рынку не нейтральный, отметив, что будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях». Если инфляционные ожидания не начнут уменьшаться и инфляция продолжит расти, ЦБ может повысить ключевую ставку до запретительного уровня — 19–20% годовых. Тогда и другие игроки

Средний размер ставок по 30-летним ипотечным кредитам в Соединенных Штатах на неделе, завершившейся 2 августа, рухнул на 27 базисных пунктов вслед за падением доходности американских гособлигаций, говорится в сообщении Ассоциации ипотечных банкиров (Mortgage Bankers Association, MBA).

Банки меняют ставки по вкладам на фоне подъема ключевой ставки Центробанком до 18% — при этом основной фокус кредитных организаций сосредоточен на вкладах до года, обратил внимание главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. Во вторник Сбербанк объявил, что повышает ставки по трем сберегательным продуктам: «Лучший%», «СберВклад» и «Управляй» на сроках до семи месяцев включительно.  По словам Зварича, сильного роста ставок по вкладам сейчас не наблюдается, несмотря на повышение «ключа» — это связано с тем, что уже с мая банки начали учитывать возможность ужесточения денежно-кредитной политики, закладывая это в условия по вкладам. «Что же касается сроков, на которые улучшаются условия, то они учитывают продолжительность удержания Центробанком ключевой ставки на текущем или более высоком уровне», — объясняет аналитик.  Кредитные организации, как продолжает эксперт, закладывают, что регулятор перейдет к снижению ключевой ставки лишь в 2025 году, что сказывается на готовности в

В ЦБ РФ сообщили, что непрозрачные ставки ипотеки поможет купировать стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков, который заработает с 2025 года. Такой ответ дали «Известиям» в регуляторе после обращения вице-спикера Госдумы Бориса Чернышова.

Главу Банка России Эльвиру Набиуллину просят ввести запрет на выдачу ипотеки под проценты ниже ключевой ставки, которая сегодня составляет 18%. С такой просьбой к регулятору обратился вице-спикер Госдумы Борис Чернышов.

Крупные банки в очередной раз увеличили ставки по рыночной ипотеке: базовые условия теперь начинаются от 20% и выше. Но заградительных высот они достигли еще в прошлом году. О том, как долго такие ставки продержатся и как быть гражданам, рассказали эксперты.

Сбербанк повысил ставки по трем краткосрочным вкладам: «СберВклад», «Лучший%» и «Управляй» на сроки до семи месяцев включительно, сообщила Forbes пресс-служба банка.  Так, максимальная ставка по «СберВкладу» на сроки от одного до двух месяцев теперь составляет 11,10%, а на сроки от трех до семи месяцев — 16,25%. На восемь-девять месяцев ставка составляет до 16,75%. Премиальные клиенты могут получить ставку на один-два месяца до 11,5%, на сроки от трех до семи месяцев — до 16,5%, а на срок от восьми до девяти месяцев — до 17%. Минимальная сумма вклада составляет 100 000 рублей.  По линейке «Лучший%» на сроки от трех до семи месяцев все клиенты могут получить ставку 17,50% на деньги, которые не были на вкладах в банке последние два месяца. При этом на восемь-девять месяцев ставка остается 18%. Минимальная сумма вклада — 100 000 рублей.  Максимальная ставка по линейке «Управляй» для

Средняя максимальная ставка по депозитам крупнейших банков превысила 17% — это максимум с конца марта 2022 года. Банки продолжают увеличивать доходность депозитов, и ставки по вкладам может ждать новый подъем, пишет «Коммерсант».   В третьей декаде июля средняя максимальная ставка по рублевым депозитам в десяти крупнейших банках достигла 17,11% годовых. Сейчас банки предлагают вклады и с более высокими ставками — в некоторых случаях доходность достигает 20-21%. Наиболее высокую ставку банки предлагают на сроке полгода-год (19,16% годовых), а наиболее низкие — на срок до 90 дней (16,3% годовых). По словам экспертов, перед последним заседанием ЦБ по ставке прошло две волны подъема ставок. При этом на решения банков, по мнению ряда аналитиков, повлияло и увеличение лимита бесплатных переводов по Системе быстрых платежей до 30 млн рублей.  ЦБ может продолжить подъем ключевой ставки в ближайшее время, считают эксперты. регулятор оценивает среднее значение ставки до конца года в

Сбербанк повышает ставки по трем сберегательным продуктам: «Лучший%», «СберВклад» и «Управляй» на сроках до 7 месяцев включительно, сообщает пресс-служба кредитной организации. Максимальная ставка по «СберВкладу» на сроки 1-2 месяца теперь составляет 11,10%, а на сроках 3-7 месяцев 16,25%. При этом самые выгодные условия остаются на вклады на 8-9 месяцев — до 16,75%. Премиальные клиенты могут получить ставку на 1-2 месяца до 11,5%, на 3-7 месяцев до 16,5%, а на срок 8-9 месяцев до 17%.  По вкладу «Лучший%» на 3-7 месяцев все клиенты Сбербанка могут получить ставку 17,50% на деньги, которые не были на вкладах в банке последние 2 месяца. А на 8-9 месяцев сохраняются самые привлекательные условия — до 18%. Также повышение коснулось линейки вкладов «Управляй» для премиальных клиентов: «Управляй Премьер» и «Лидер Управляй +». Эти вклады позволяют пополнять и снимать средства в течении срока, на который оформлен вклад. Максимальная ставка по линейке «Управляй» для премиальных

Сбербанк и ВТБ объявили о повышении базовых ставок по ипотеке с 6 августа. В обеих кредитных организациях объяснили решение повышением ключевой ставки ЦБ с 16 до 18%. В Сбербанке ставки будут повышены на 0,3 процентного пункта (п.п.) при размере первоначального взноса до 30% и на 0,8 п.п. при размере первоначального взноса более 30% на покупку готового жилья, загородной недвижимости, гаража, коммерческой недвижимости и программе по акциям для застройщиков, передает «Интерфакс». Ставки по кредитам на строительство жилого дома будут увеличены на 0,6 п.п. при размере первого взноса менее 30% и на 1,1 п.п. при первом взносе 30% и более. Ставки по нецелевым кредитам под залог недвижимости вырастут на 2 п.п. До повышения минимальные базовые ставки на новостройки, вторичное жилье, строительство дома и рефинансирование в Сбере составляли 19,5%. Ставки по ипотеке на загородную недвижимость и землю начинались от 19,8%, на гараж, машино-место или кладовую - от 20%, военную ипотеку - от

Сбербанк повысит ставки по жилищным кредитам с 6 августа. Минимальный размер ставки на вторичном рынке составит 20%, на первичном -- 20,3%, следует из сообщения пресс-службы банка.

Сбербанк с 6 августа повышает ставки по рыночной ипотеке, минимальные теперь составят 20%, сообщили в пресс-службе банка. В сообщении поясняется, что ставка по жилищным кредитам на «Домклик» будет повышена в связи с решением Банка России повысить ключевую ставку на 200 базисных пунктов, до 18% годовых, передает РИА «Новости». Минимальный размер процентной ставки в «Сбере» на вторичном рынке составит 20% с учетом применения страхования жизни, покупки недвижимости на витрине «Домклик», а также других условиях. На первичном рынке минимальный размер процентной ставки составит 20,3%. При этом по заявкам, принятым до 6 августа включительно, будут действовать прежние условия кредитования. Ранее сообщалось, что российские банки начали выявлять заемщиков, которые нарушили правило «одна льготная ипотека в одни руки», и подняли им ставки по

"Ведомости". Новости, 05.08.2024

Сбербанк с 6 августа повышает ставки по ипотеке в связи с увеличением ключевой ставки ЦБ РФ, говорится в сообщении кредитной организации.

«Сбер» с 6 августа повышает ставки по рыночной ипотеке, минимальные теперь составят 20%, сообщили в пресс-службе банка 5 августа. «С 6 августа 2024 года Сбербанк повышает ставки по жилищным кредитам на «Домклик» в связи с решением Банка России от 26 июля 2024 год повысить ключевую ставку на 200 б.п., до 18% годовых», — приводит текст сообщения ТАСС.

Банк ВТБ (MOEX: VTBR) с 6 августа повысит ставки от 0,5 п. п. до 1,7 п. п. по рыночным ипотечным программам. Минимальная ставка составит 20,5%.

Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях десяти российских банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, продолжает движение вверх. Как следует из данных мониторинга Банка России, в третью декаду июля она преодолела планку в 17% и выросла до показателя 17,11%. До этого в первую и вторую декаду июля ставка держалась на уровне 16,57%. При этом средние максимальные процентные ставки по вкладам в зависимости от срока размещения в третьей декаде июля составили: на срок до 90 дней — 15,33%, от 91-го до 180 дней — 15,79%, от 181-го дня до одного года — 16,51%, на срок свыше одного года — 15,76%. Максимальная ставка достигала пикового за всю историю наблюдений уровня 20,51% в первой декаде марта 2022 года после февральского резкого повышения Центробанком ключевой ставки с 9,5% до рекордных 20% годовых. Затем ставка последовательно снижалась, а с сентября 2023 года снова перешла к постепенному росту. Средняя максимальная ставка рассчитывается как среднее

ВТБ с 6 августа повысит ставки по рыночным программам ипотеки на 0,5-1,7 п.п.

ВТБ с 6 августа изменит ставки по рыночным программам ипотеки, сообщили в кредитной организации 5 августа. «Повышение составит от 0,5 до 1,7 п.п. в зависимости от размера первого взноса и сегмента клиентов. Изменение продиктовано резким увеличением ключевой ставки ЦБ (Центробанка. — Ред.) РФ на последнем заседании и в целом продолжившимся ростом стоимости фондирования», — отметили там.

На фоне повышения ключевой ставки до 18% банки стали повышать доходность депозитов — в некоторых случаях она превышает 20%. Однако для того, чтобы получить высокий доход, нужно внимательно изучать условия по вкладу, предупредили опрошенные «Российской газетой» эксперты. В ВТБ отметили, что сегодня наблюдается самый длинный период рекордно высоких ставок по вкладам и накопительным счетам — такого не было в России как минимум за последние десять лет. Интереснее всего вкладчикам депозиты со ставками 19,5-21% годовых. Однако банки выдвигают условия: такие вклады и накопительные счета открывают новым клиентам, у которых не было счетов, либо баланс был околонулевым последние месяцы. Также может требоваться совершать покупки по карте банка на определенную сумму. Высокие ставки, по прогнозам экспертов, продержатся полгода или, возможно, дольше. Аналитики не ждут снижения ключевой ставки раньше начала 2025 года. Вклады банков с максимальными ставками* Эксперты

В первом полугодии 2024 года 99,7% ипотечных выдач на рынке загородного жилья пришлось на программы с господдержкой, свидетельствуют данные компании «Дом.рф». В основном заемщики берут ипотеку на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) - за год ее доля в сфере загородной недвижимости увеличилась с 31% до 63%.  По словам руководителя направления экспертной аналитики Банки.ру Инны Солдатенковой, объясняется такое распределение спроса более низкими ставками - так, по массовой льготной ипотеке ставка не могла превышать 8% годовых, по семейной – 6%, по IT-ипотеке – 5%, по сельской – 3%, а по дальневосточной и арктической – 2% годовых. По рыночной ипотеке на ИЖС и готовые дома ставки гораздо выше. Так, средняя ставка в базе нашего финансового маркетплейса по состоянию на 2 августа составляет 19,33% годовых, а средняя полная стоимость кредита (ПСК) – 21,34% годовых. Несмотря на завершение массовой льготной ипотеки и изменение условий семейной и IT-ипотеки, Солдатенкова ожидает,

Как только ставки по ипотеке опустятся к диапазону 10–12% годовых, спрос на жилищные кредиты вновь возрастет, создавая ажиотаж на рынке недвижимости. Такое мнение высказал руководитель по работе с физическими лицами компании «Страховой брокер AMsec24» Максим Колядов, передает «Прайм». Эксперт оценил нынешнюю ситуацию на рынке ипотечного кредитования, в частности, оставшиеся программы с господдержкой. Так, по его словам, продление IT-ипотеки в России на новых условиях, конечно, сужает круг лиц, которые могут ей воспользоваться, но сокращение аудитории снизит цены на жилье (или хотя бы остановит их бесконтрольный рост). «Условия по IT-ипотеке ужесточились — ставка выросла с 5% до 6%, а максимальная сумма кредита составляет 9 млн рублей. Главная новация — из списка адресатов исключили компании, работающие в Москве и Санкт-Петербурге. Раньше на жителей обеих столиц приходилось до трети выдач IT-ипотеки», — напомнил Колядов. Зато программа должна стимулировать жилищное

Альтернатив банковским депозитам в качестве инвестиций осталось не так много

В конце июля 5 крупных банков России повысили ставки по ипотеке после роста ставки ЦБ, еще в трех организациях заявили, что рассматривают возможность повышения в ближайшем будущем. В среднем увеличение составило до полутора процентного пункта. Средняя ставка по рыночной ипотеке за прошедшую неделю увеличилась почти до 19% годовых, сообщает телеканал «Известия». При этом полная стоимость кредита выросла почти до 21% годовых.

По словам заместителя президента — председателя правления банка Георгия Горшкова, они сохранятся как минимум до конца текущего года

Лишь умеренный подъем банками ставок по вкладам после повышения ключевой ставки до 18% вызван тем, что кредитные организации заранее закладывали данное решение в свою процентную политику, объясняет главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. Уже перед июньским заседанием банки активно повышали ставки, и данная тенденция продолжилась перед июльским заседанием. «При этом наиболее сильно изменились ставки по годовым вкладам, что связано с пересмотром кредитными организациями ожиданий относительно перехода регулятора к смягчению ДКП (денежно-кредитной политики — ред.), которые сместились на 2025 год. В результате, кредитные организации стали готовы привлекать более долгосрочную ликвидность, хотя ранее делали акцент на трех- и шестимесячных вкладах», — добавляет эксперт. Зварич ждет стабилизации ставок по вкладам в ближайшее время. При этом в дальнейшем, в случае роста ключевой ставки, банки могут продолжить тенденцию на улучшение условий по вкладам. Аналитик обращает внимание, что

«Экстравысокие» ставки по депозитам впервые в России держатся на протяжении уже восьми месяцев подряд, и до конца года снижения доходности по вкладам и накопительным счетам не ожидается, сообщил заместитель президента — председателя правления ВТБ Георгий Горшков. По словам Горшкова, такие ставки связаны с высоким значением главного индикатора денежного рынка — ключевой ставкой. «На протяжении восьми месяцев подряд — с декабря 2023 года по июль 2024 года — ключевая ставка зафиксировалась на уровне 16%, а сейчас дошла до отметки 18%. Ранее она достигала пиковых значений в 2015 году — 17% и 2022 году — 20%, но длительность нахождения на этом уровне не превышала двух месяцев», — передает слова Георгия Горшкова пресс-служба ВТБ. Банк также отмечает, что в условиях высоких значений ключевой ставки особую актуальность приобретают инструменты, доходность которых к ней привязана. К примеру, ВТБ в июне запустил вклад «Ключевой». «В ближайшее время смягчения ДКП (денежно-кредитная

Ряд крупных банков в конце июля повысил ставки по базовым ипотечным программам, размер повышения составил 0,5–1,5 п.п. Ставки подняли как минимум пять кредитных организаций, еще три — рассматривают изменения в ближайшее время, пишут «Известия». Газпромбанк 1 августа повысил ставки по ипотеке на 1,4 п.п. — до 22,5%;ПСБ 29 июля увеличил ставки по ряду программ в среднем на 1,5 п.п. Без дополнительных условий базовая ставка может составить 21%;Совкомбанк повысил проценты по базовым программам на 1 п.п.;«Уралсиб» поднял ипотечную ставку на 0,4 п.п. - до 19,9%;Ак Барс Банк повысил ставки на 0,6 п.п. - до 19,9%.В Альфа-Банке, банке «Санкт-Петербург» и ВТБ сообщили о возможном пересмотре ипотечных ставок в ближайшее время. Средняя ставка по рыночной ипотеке за неделю с 22 по 28 июля увеличилась на 0,3 п.п. до 18,9% годовых, рассказала руководитель направления экспертной аналитики Банки.ру Инна Солдатенкова. По данным нашего финансового маркетплейса, в среднем полная стоимость кредита

Высокие ставки по сберегательным продуктам сохранятся как минимум до конца 2024 года, считает зампред ВТБ Георгий Горшков. Сейчас доходности по вкладам в рублях находятся на максимуме с апреля 2022 года, следует из статистики ЦБ

Крупные банки подняли ставки по базовым ипотечным программам на 0,5–1,5 п.п. в конце июля, выяснили «Известия». По данным «Банки.ру», средняя ставка по рыночной ипотеке достигла почти 19%.

Как снизится спрос на жилье и могут ли упасть цены на квартиры