С началом лета 2025 года в России вступили в силу значительные изменения в регулировании безбанковских переводов, которые были введены для повышения уровня финансовой безопасности и борьбы с нелегальными финансовыми операциями.
Одним из ключевых нововведений стало установление единого лимита для переводов без полной идентификации личности — теперь максимальная сумма таких операций составляет 100 тысяч рублей. Ранее верхний предел для безбанковских переводов отсутствовал, что создавало определенные риски для пользователей и открывало возможности для злоупотреблений, включая отмывание денег и финансирование терроризма.
Власти подчеркивают, что новые меры направлены на усиление контроля за финансовыми потоками и предотвращение использования безбанковских переводов для нелегальных целей. Для этого переводы были разделены на три категории, каждая из которых требует разного уровня проверки личности отправителя и получателя:
1. Переводы без идентификации (до 15 тысяч рублей). Этот вид переводов предполагает минимальный уровень проверки личности отправителя. Для осуществления таких операций достаточно указать только номер телефона или электронную почту. Эта категория предназначена для мелких повседневных платежей, таких как покупка товаров и услуг в интернете или переводы между знакомыми.
2. Переводы с упрощенной идентификацией (15-100 тысяч рублей). Для таких переводов необходимо предоставить паспортные данные отправителя. Этот уровень проверки направлен на обеспечение большей прозрачности и безопасности при осуществлении более крупных транзакций. Упрощенная идентификация применяется для платежей, связанных с покупкой дорогостоящих товаров, оплатой услуг или переводами между физическими лицами.
3. Переводы с полной идентификацией (свыше 100 тысяч рублей). Для осуществления таких переводов требуется не только предоставление паспортных данных, но и подтверждение регистрации по месту жительства, а также ИНН (идентификационный номер налогоплательщика). Этот уровень проверки применяется для крупных финансовых операций, таких как покупка недвижимости, инвестиции, оплата крупных счетов или переводы между юридическими лицами. Полная идентификация позволяет максимально снизить риски мошенничества и отмывания денег.
Аналитики отмечают, что введение новых правил повысит уровень финансовой безопасности в стране, так как затруднит деятельность преступных организаций и нелегальных финансовых структур. Однако эти меры также потребуют от граждан адаптации к новым условиям и привыкания к дополнительным проверкам при осуществлении переводов. В частности, пользователям может потребоваться заранее подготовить необходимые документы и данные, чтобы избежать задержек или отказов в проведении транзакций.
Кроме того, некоторые эксперты высказывают опасения, что новые ограничения могут привести к увеличению использования альтернативных способов перевода средств, которые могут быть менее контролируемыми и безопасными. Поэтому важно, чтобы власти продолжали работать над совершенствованием системы регулирования и контроля за финансовыми операциями, чтобы минимизировать возможные риски и неудобства для граждан, пишет источник.
Читайте также:
- Сорняки ничем не обливаю — одна секунда и их нет: жалею, что раньше не знала о «топовых» помощниках
- Никогда не покупаю квас: закваска осталась еще от прабабушки - самый древний русский рецепт
- «Вам чек нужен?» - оказалось, в «Пятерочке» не просто так постоянно задают надоевший всем вопрос
Фото: gorodkirov.ru
