ЦБ рекомендовал банкам внимательнее следить за счетами дропперов
Центробанк предлагает финансовым организациям тщательнее следить за счетами дропперов и технических компаний. Это следует из методических рекомендаций регулятора.
Фото: Евгений Разумный, Коммерсантъ
Фото: Евгений Разумный, Коммерсантъ
Центробанк обратил внимание, что теневой бизнес — онлайн-казино, криптообменники, финансовые пирамиды и наркоторговцы — применяет для расчетов корпоративные карты, зарегистрированные на технические компании.
Чтобы предотвращать последствия использования таких схем банкам рекомендовано:
- анализировать переводы между корпоративными картами технических фирм и картами физлиц;
- внедрять онлайн-мониторинг денежных операций клиентов для оперативного выявления дропперов и технических компаний;
- пророверять наличие у клиентов контрагентов, ранее переводивших средства дропперам.
В случае выявления признаков дропперства, кредитная организация вправе установить лимиты на денежные операции в пользу такого клиента.
В конце мая Госдума в первом чтении приняла законопроект, предлагающий ввести уголовную ответственность для дропперов. Документ предполагает лишение свободы на срок до шести лет для лиц, помогающих мошенникам в выводе похищенных денег через электронные средства платежа.