ЦБ с начала 2025 года выявил 1638 компаний с признаками финансовых пирамид

В I квартале 2025 г. Банк России выявил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности. Это на 56% превышает показатели аналогичного периода прошлого года.

У 1638 из них были признаки финансовых пирамид. У 897 – признаки нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг. А у еще 236 – признаки нелегальных кредиторов.

«За I квартал по инициативе Банка России было заблокировано более 5200 подобных ресурсов», – пояснил регулятор.

Традиционно наибольшую опасность представляют псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые маскируются под финансовые пирамиды или нелегальных брокеров. Эти проекты часто носят краткосрочный характер, предлагая минимальные первоначальные взносы. Организаторы активно используют для их продвижения сайты, страницы в соцсетях и Telegram-каналы.

По данным ЦБ, почти все выявленные пирамиды действовали через псевдоинвестиционные интернет-проекты, включая платформы в соцсетях и мессенджерах. Мошенники предлагают вкладывать деньги в различные инвестиционные планы, обещая фиксированную доходность на определенный срок. Такие предложения создают у потенциальных жертв иллюзию надежности, сравнимой с банковскими депозитами.

Наиболее распространенные виды мошеннических предложений:

• Инвестиции в зарубежную и местную недвижимость;

• вложения в криптовалюты, криптоактивы, драгоценные металлы и сырьевые товары;

• участие в бизнесах с якобы быстрой окупаемостью;

• реже встречались необычные варианты, например, псевдоинвестиции в аренду пауэрбанков.

Нелегальные брокеры и форекс-дилеры, по данным ЦБ, работают исключительно в интернете, предлагают торговлю с плечом и чаще всего используют криптовалюту или иностранные бумаги.

А кредиторы без лицензии обычно маскируются под ломбарды и комиссионки.

17 февраля ЦБ разработал сервис о компаниях с признаками нелегальной деятельности. Он позволяет автоматизировать получение актуальной информации из банковского списка таких организаций.