Дропперы (посредники в незаконных финансовых операциях) стали активно и целенаправленно "расползаться" из крупных банков в средние и мелкие. Так они уходят от возросшего контроля крупных участников рынка, которые научились определять таких подставных лиц за несколько минут. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля в Совете Федерации.
"Если в начале 2024 года мы могли говорить, что те дропы в основном концентрировались в крупных банках, то уже к концу 2024 года мы увидели прямо активное, целенаправленное расползание этих дропов по мелким и средним банкам. И, конечно, здесь сыграли те меры, которые предпринимает Банк России, крупнейшие банки, налаживая борьбу с ними", - отметил представитель регулятора.
Дропперы - так называемые подставные лица, карты которых используются для обналичивания украденных мошенниками денег, а также для финансирования теневого бизнеса, для нелегальной покупки криптовалюты и для ставок в онлайн-казино.
Если еще год назад карта дропа в среднем могла жить около двух месяцев в банке, то уже к концу 2024 года крупнейшие игроки ее выявляют обычно за 15 минут, где-то даже раньше. При этом стоимость карты дропа увеличилась в шесть раз в течение прошлого года. Это говорит уже об эффективности, считает Шабля. ЦБ выявляет в месяц около 90-100 тысяч таких дропов, которые используются, например, для финансирования теневого бизнеса, и направляет данные банкам для принятия мер.
Из-за того, что дропы начали переходить в мелкие и средние банки, ЦБ прорабатывает сейчас совместно с Росфинмониторингом новую инициативу. Регуляторы хотят создать платформу, которая будет включать в себя базу данных по всем дропам, которые используются для финансирования теневого бизнеса, и предоставить правоохранительным органам и кредитным организациям доступ к этой базе. ЦБ также хочет предоставить банкам право отказывать в открытии счетов таким дропам, если они содержатся в этой базе, и снижать им уровень банковского обслуживания, уточнил Шабля.
